I raid della polizia della Deutsche Bank continueranno venerdì

zerohedge.com 29.11.18

Aggiornamento: il divertimento non è finito per Deutsche Bank (e per i suoi stanchi azionisti). In realtà, potrebbe essere solo all’inizio.

Commentando il quotidiano tedesco Handelsblatt , l’ufficio dei pubblici ministeri di Francoforte ha affermato che sta indagando sul ruolo di DB nei casi in cui i clienti nascondono i loro soldi in rifugi fiscali offshore mentre aiutano a riciclare i proventi da attività illegali senza informare i regolatori tedeschi. Il reato che viene indagato presumibilmente è iniziato nel 2013 e proseguito per quest’anno. Nel segno che la sonda potrebbe funzionare molto più in profondità di quanto inizialmente ritenuto, i pubblici ministeri hanno affermato che raccogliere prove probatorie richiederà probabilmente che continuino a cercare gli uffici di DB per un secondo giorno di venerdì.

L’inchiesta, che è stata ispirata dalle rivelazioni contenute nella “fuga di Panama Papers” di documenti dei clienti dello studio legale offshore Mossack Fonseca, è così dettagliata che richiederà che le ricerche proseguano per un secondo giorno.

“Le indagini riguardano almeno un periodo dal 2013 al 2018 e sono in corso da agosto 2018”, ha detto Nadja Niesen, portavoce della procura di Francoforte.

Un portavoce di DB ha dichiarato che la banca ritiene di aver fornito alle autorità tutti i documenti richiesti.

“Sentivamo di aver fornito alle autorità tutte le informazioni pertinenti sui Panama Papers. Ovviamente collaboreremo strettamente con l’ufficio del pubblico ministero a Francoforte sul Meno, perché anche noi siamo ansiosi di chiarire tutti i sospetti. abbiamo sempre dimostrato di cooperare pienamente con le autorità e continueremo a farlo.

Un esperto legale esterno citato dal giornale ha affermato che il consiglio di amministrazione di Deutsche non ha garantito in modo adeguato che la banca disponesse di efficaci controlli di conformità.

Michael Hendricks, un avvocato ed esperto in casi di responsabilità manageriale, afferma di vedere il consiglio come un obbligo. “Il compito principale di un consiglio di amministrazione è garantire un efficace sistema di conformità, apparentemente non funziona per Deutsche Bank, il che è terrificante perché la banca è sempre ben visibile”, afferma Hendricks.

Il risultato: questo è solo l’inizio di un’altra lunga saga legale potenzialmente lunga per la banca.

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Già una fusione di cubetti di ghiaccio in lotta con un’esposizione ai derivati ​​eccessivi e una miriade di rischi legali, Deutsche Bank è apparentemente rimbalzata da uno scandalo criminale all’altro dopo la crisi, incorrendo in multe miliardi di dollari lungo la strada. Quindi non sorprende che gli azionisti della banca abbiano lanciato un gemito collettivo giovedì mattina quando i titoli di giornale hanno colpito la polizia tedesca che aveva fatto irruzione nel quartier generale della banca di Francoforte .

In an emailed statement, Deutsche Bank confirms that police are investigating at several German locations in relation to Panama Papers and says it is fully cooperating with authorities

WATCH: Police vehicles are present outside Deutsche Bank HQ in Frankfurt amidst raids by prosecutors over money laundering probe (: @carolynnlook) pic.twitter.com/BC9dO1yqWp

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Circa 170 agenti di polizia, ispettori delle tasse e pubblici ministeri si sono sparpagliati a Francoforte per cercare un totale di 6 edifici DB, secondo la BBC , inviando le quote della banca inferiori del 2% ai minimi di tutti i tempi tra i timori rinnovati che DB potrebbe affrontare una devastante , potenzialmente inducibile al fallimento, bene.

Il pubblico ministero tedesco ha dichiarato che il raid è collegato al ruolo svolto da due dipendenti nell’aiutare i clienti a creare un conto offshore per riciclare denaro da attività criminali in paradisi fiscali offshore. Il denaro ottenuto illegalmente potrebbe anche essere stato trasferito in conti presso DB, che non ha segnalato l’attività sospetta, nonostante il fatto che il regolatore bancario tedesco abbia recentemente nominato un supervisore per supervisionare uno sforzo per migliorare i controlli di LMA presso la banca.

Il quartier generale di Francoforte della Deutsche Bank è stato perquisito dai pubblici ministeri in un’indagine sul riciclaggio di denaro.

Il pubblico ministero tedesco ha affermato che due membri del personale hanno aiutato i clienti a riciclare denaro da attività criminali.

Le auto della polizia sono state viste al di fuori dei blocchi di torri che ospitano la sede della più grande banca della Germania.

Altri uffici della Deutsche nella città sono stati perquisiti in un’operazione che ha coinvolto circa 170 poliziotti e funzionari.

Il raid arriva mentre DB si trova ad affrontare indagini relative al ruolo svolto dalla sua banca corrispondente nel facilitare la storica frode di riciclaggio di denaro presso la piccola filiale estone della Danske Bank. All’inizio di questo mese, un informatore ha coinvolto DB nello scandalo e ha affermato di aver aiutato a cancellare $ 150 miliardi dei “sospettosi” $ 234 miliardi secondo quanto riferito filtrati attraverso la banca da criminali nell’ex Unione Sovietica (e forse anche dalla famiglia del presidente Vladimir Putin) .

I veicoli della polizia sono parcheggiati di fronte alla sede della Deutsche Bank in quanto circa 170 agenti di polizia criminale, pubblici ministeri e ispettori delle tasse hanno cercato gli uffici della Deutsche Bank

DB ha confermato il raid, ha detto che era collegato al caso Panama Papers e ha dichiarato di collaborare pienamente con la sonda, secondo il Wall Street Journal . Secondo Bloomberg, la banca ha detto di ritenere di aver consegnato tutti i documenti pertinenti ai pubblici ministeri.

Deutsche Bank in una dichiarazione ha confermato un’indagine che ha coinvolto un numero imprecisato di uffici del prestatore in Germania. La dichiarazione della banca, fornita dopo le ricerche, ha aggiunto: “L’inchiesta ha a che fare con il caso Panama Papers. Ulteriori dettagli saranno comunicati non appena questi saranno conosciuti”.

Deutsche Bank in una dichiarazione ha confermato un’indagine che ha coinvolto un numero imprecisato di uffici del prestatore in Germania. La dichiarazione della banca, fornita dopo le ricerche, ha aggiunto: “L’inchiesta ha a che fare con il caso Panama Papers. Maggiori dettagli saranno comunicati non appena questi saranno conosciuti. “

Se è multato per condotta esposta dai Panama Papers, non sarebbe il primo. Altre banche europee, tra cui la svedese Nordea e la tedesca Handelsbanken, sono state multate a seguito delle informazioni contenute nei Panama Papers.

Embedded video

Noch ist unklar, warum ein Großaufgebot der Polizei gerade die Deutsche Bank besucht. @Polizei_Ffm #DeutscheBank #Razzia

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Secondo fonti anonime, il raid era collegato alle rivelazioni contenute nella discarica di documenti Mossack Fonseca “Panama Papers”, che esponeva il ruolo della banca nell’aiutare persone facoltose a nascondere denaro dai loro rispettivi paesi. Già in agosto, il regolatore bancario tedesco BaFin ha chiesto che DB migliorasse i suoi controlli normativi. Queste richieste sono arrivate quasi un anno dopo che la banca era stata multata per 700 milioni di dollari per aver aiutato i ricchi russi a spostare 700 milioni di dollari nel paese nel famigerato scandalo dello “specchio commerciale”.

Solo nel 2016, più di 900 clienti che hanno combinato 311 miliardi di euro in affari con la banca hanno trattato con un’unità opaca della banca delle Isole Vergini britanniche.

In totale, la banca ha accumulato circa $ 18 miliardi di multe dalla crisi:

Deutsche Bank legal problems

DB market cap = about $19.5 billion
Fines/disputes since 08 = $18 billion

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Il nuovo CEO di DB, Christian Sewing, gestisce la banca da pochi mesi. Ma come abbiamo notato all’inizio di questa settimana, sta già facendo passi avanti per cambiare il senior management, come riportato all’inizio di questa settimana. Tra i numerosi dirigenti che si attendevano di lasciare la banca c’era la responsabile delle regolamentazioni di Deutsche Sylvie Matherat , che avrebbe riferito di aver espresso preoccupazione per gli inadeguati controlli della banca contro il crimine finanziario.

Matherat ha detto ai soci che potrebbe aver bisogno di prepararsi a lasciare la banca, e ha espresso infelicità con ciò che ha descritto ad alcuni associati come vincoli al miglioramento dei controlli della criminalità finanziaria e alla riparazione dei rapporti della Deutsche Bank con i regolatori, alcuni dicono.

Matherat, che è entrato in banca tre anni fa, avrebbe dovuto subire le pressioni di Sewing per la sua capacità di migliorare i processi per rilevare e prevenire il riciclaggio di denaro sporco e altre violazioni attraverso la divisione che supervisiona. Ma la realtà è che i problemi criminali di DB sono iniziati molto prima del suo mandato e aspettarsi che i problemi “etici” profondamente radicati della banca siano risolti in una generazione di dirigenti è semplicemente ridicolo (nel frattempo, Garth Ritchie, capo delle banche di investimento, sta per uscire. su “problemi di rendimento”.)

In un’intervista dello scorso anno, Matherat ha descritto il monumentale compito di rinnovare i controlli AML del paese, Bloomberg ha riportato:

In un’intervista del giugno 2017, Matherat ha descritto il monumentale compito di modernizzare i metodi di conformità dell’azienda. Dopo anni di acquisizioni e di espansione all’estero, il prestatore è stato lasciato con un patchwork di programmi per computer per monitorare le transazioni. La banca non ha avuto un quadro completo dei controlli di conformità nelle attività e nelle regioni dell’organizzazione, ha affermato.

“Odio le sorprese, ma non sai cosa non sai”, ha detto Matherat, avvocato ed ex vice direttore generale della banca centrale francese.

Gli investitori non sono chiaramente felici. Dopotutto, se la banca diventa gravata da rischi legali tossici, sarà molto più difficile per Sewing venderla.