Il Parlamento europeo chiede una radicale riforma della lotta al riciclaggio di denaro

elpais.com 22.9.19

L’istituzione è molto preoccupata per “mancanza di supervisione” e “frammentazione normativa”

Lo scorso giovedì il Parlamento europeo ha approvato una risoluzione che chiede una radicale riforma della lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. L’istituzione è molto preoccupata per “mancanza di supervisione” e “frammentazione normativa”, afferma il documento inviato alla Commissione e ai governi nazionali. “Il sistema è rotto perché ci sono paesi che guardano dall’altra parte per ricevere fondi, anche se di dubbia provenienza”, Luis Garicano, portavoce dei liberali nella commissione per gli affari economici di Eurocamara e Uno degli autori della proposta.

I deputati al quartier generale del Parlamento europeo a Strasburgo, questa settimana.
I deputati al quartier generale del Parlamento europeo a Strasburgo, questa settimana. PHILIPP VON DITFURTH DPA

La bomba è esplosa durante l’apparizione del presidente dell’Autorità bancaria europea (EBA per il suo acronimo in inglese), lo spagnolo José Manuel Campa , davanti al Comitato per gli affari economici dell’Eurocamara. Qui gli è stato chiesto il 5 settembre dello scandalo della Danske Bank, un’entità danese che per un decennio ha permesso a una sua filiale in Estonia di spostare circa 200.000 milioni di euro con origini sospette. I fondi, l’equivalente delle dimensioni dell’economia portoghese, provenivano dalla Russia e da altri ex Stati dell’Unione Sovietica. Attraverso l’ufficio in Estonia, il denaro nero è entrato nel sistema finanziario internazionale.

Questo è il più grande caso di riciclaggio di denaro noto nell’UE. Le autorità di Danimarca, Estonia, Regno Unito e Stati Uniti indagano sui crimini. Quando è scoppiato alla fine del 2017, i regolatori danesi ed estoni erano in evidenza. Ciascuno incolpava l’altro per non averlo esaminato. Il presidente del supervisore danese aveva lavorato presso la Danske Bank come direttore finanziario.

Prima dei parlamentari europei, Campa ha spiegato che l’Autorità bancaria aveva preso provvedimenti in merito alla questione per accertare se i regolatori fallivano. Tuttavia, il consiglio dell’ABE, formato proprio da questi supervisori nazionali, ha interrotto le indagini sostenendo che non erano tra i loro poteri. Nel suo discorso, Campa ha richiesto il rafforzamento dei suoi poteri e ha osservato che a malapena si avvale del riciclaggio di denaro .

“La dichiarazione di Campa ha dato l’allarme per il buco nella lotta al riciclaggio di denaro . Il riciclaggio di denaro è solo il riflesso nel denaro dei crimini. Paesi come la Spagna sono attenti, ma ce ne sono altri che non lo sono. Il sistema è forte quanto il suo anello più debole e questo è quello che rompe l’intera catena ”, spiega Garicano.

Nonostante i tentativi dell’UE di promuovere l’armonizzazione, la lotta al riciclaggio di denaro è stata più strettamente legata al territorio nazionale. Tuttavia, nella risoluzione approvata dal Parlamento, è richiesto un cambiamento radicale affinché sia ​​realmente realizzato a livello comunitario. La Camera europea “è estremamente preoccupata per la frammentazione normativa e di vigilanza nella lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, che è scarsamente adattata in vista di una crescente attività transfrontaliera nell’UE”, afferma.

E aggiunge che la legislazione basata su standard minimi comporta rischi. Quindi chiedi un’autorità europea con poteri e mezzi legali per combattere queste pratiche. Richiedi un meccanismo di coordinamento. E difende che la legislazione non è articolata attraverso direttive, ma di regolamenti con applicazione diretta in modo che la norma sia la stessa ovunque. Il problema è che troppi paesi abusano della flessibilità fornita dalle direttive per fare ben poco. Sebbene la risoluzione non li menzioni, quelli che trascinano i piedi di più sono ben noti: Regno Unito, Lituania, Estonia, Irlanda, Lussemburgo, Paesi Bassi o Danimarca. Né c’è fiducia nei supervisori nazionali che a volte sembrano ostaggi delle proprie banche.

UN TOCCO DI ATTENZIONE

La risoluzione approvata dalla Camera europea con l’approvazione della maggioranza non è vincolante. Ma è un importante tocco di attenzione per la Commissione e gli Stati per non fare i compiti. L’Esecutivo della comunità è inoltre tenuto a non cedere alle pressioni diplomatiche e di lobbying durante la preparazione dell’elenco dei paesi che non rispettano le norme antiriciclaggio. Gli autori sono i portavoce economici Markus Ferber (del gruppo conservatore), Jonás Fernández (socialista), Luis Garicano (liberale) e Sven Giegold (verde).