L’Europa aumenta il controllo sui banchieri che guadagnano più di un milione di euro

M. MARTÍNEZ

Expansion.com 10.1.20

José Manuel Campa, presidente dell’ABE. ESPANSIONE DI MAURICIO SKRYCKY

I dirigenti che ricevono più di un milione di euro possono evitare i limiti del bonus solo in “circostanze eccezionali”. In Spagna ci sono 250 banchieri con questo risarcimento.

L’Europa continua a segnare gli stipendi dei banchieri più di un decennio dopo lo scoppio della crisi finanziaria del 2008. L’Autorità bancaria europea (ABE) ha accettato di aggiornare e standardizzare i criteri per l’identificazione dei gestori con le responsabilità che incidono sul profilo di rischio delle entità (risk taker) e che, per questo motivo, sono soggette a limiti di compensazione.

Per evitare l’assunzione di rischi eccessivi e la generazione di nuove crisi, i regolamenti elaborati negli ultimi anni stabiliscono che, a partire dalla remunerazione variabile di questi dirigenti, non possono superare il 100% del loro stipendio fisso, una parte è addebitata in azioni e rinviato fino a cinque anni, comprende clausole di riduzione (malus) e recupero degli importi (clawback); e stabilisce che il 15% dei diritti a pensione ha una natura variabile, tra le altre restrizioni.

Più stipendio, più rischi

L’ABE stabilisce che i banchieri che addebitano più di 750.000 euro all’anno o che integrano lo 0,3% più pagato dei modelli saranno considerati acquirenti di rischi. “Si presume che i dipendenti con retribuzione più elevata abbiano un impatto maggiore sul profilo di rischio rispetto a quelli con retribuzione inferiore”, afferma l’ente.

La regola, tuttavia, consente a un gestore di essere esonerato dai limiti del bonus se la sua entità può giustificare il supervisore che, nonostante riceva questo livello di remunerazione, lavora in unità di business che non condizionano il profilo di rischio dalla banca. Questa esclusione era già prevista nel regolamento in vigore, dell’anno 2013, ma l’ABE ha ora rafforzato l’eccezionalità che tale dispensa avrà nel caso di dirigenti che guadagnano più di un milione di euro (alti guadagni).

“Quando il dipendente riceve una remunerazione di almeno un milione di euro, l’autorità competente autorizzerà [l’esclusione del gestore del gruppo identificato] solo in circostanze eccezionali. Tali circostanze devono essere dimostrate dall’entità e valutate dall’autorità competente. Il concetto “circostanze eccezionali” implicano una situazione insolita e molto rara “, hanno osservato i nuovi orientamenti emanati dall’ente presieduto dall’ex segretario di Stato per l’economia José Manuel Campa.

In Europa, ci sono 4.859 banchieri che ricevono una remunerazione di almeno un milione di euro all’anno, con i dati del 2017, gli ultimi funzionari pubblicati dall’ABE. Il 73% è concentrato nel Regno Unito.

Del totale, l’87% (4.222 professionisti) è elencato come gruppo identificato e, pertanto, è soggetto a limiti di compensazione. Nel 2010, questa percentuale era al 41%.

Spagna

In Spagna, attualmente ci sono 250 banchieri che ricevono un risarcimento di oltre un milione di euro. Si concentrano su Santander e BBVA (vedi tabella). Bankia, beneficiaria di aiuti pubblici, è l’unica entità Ibex in cui nessun dirigente ha addebitato più di un milione. La cupola fissa è limitata a 500.000 euro e il bonus, con un limite del 60% dello stipendio.

La percentuale di dirigenti con una remunerazione elevata con bonus limitati è del 96% in Spagna. È il tasso più alto tra le grandi economie europee, al di sopra del Regno Unito (89%), Francia (84%), Italia (78%) e Germania (71%). Nonostante la migliore posizione, il rapporto tra la Spagna è peggiorato di due punti percentuali nell’ultimo anno.

Insieme ai criteri quantitativi per la remunerazione, l’ABE stabilisce anche fattori qualitativi che implicano l’inclusione automatica di un dirigente nel gruppo identificato. Tra gli altri, la loro appartenenza al team di gestione o essere dirigenti chiave in settori quali controllo interno, conformità, legale, remunerazione, contabilità o rischio di credito.

Data l’emergere di nuove fonti di rischio, l’ABE ha anche iniziato a concentrarsi sui dirigenti che lavorano nei settori dell’informatica, dell’esternalizzazione di funzioni essenziali, dei rischi fiscali e del riciclaggio di denaro.