Riciclaggio di denaro: Bank of China si impegna a pagare 3,9 milioni di euro alla Francia

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Sede della Bank of China a New York (Richard B. Levine / NEWSCOM / SIPA)Di Valérie de Senneville lesechos.fr 28.1.20

na filiale della banca nella provincia cinese dello Zhejiang ha ricevuto quasi 40 milioni di euro da una vasta rete di riciclaggio di denaro creata da commercianti cinesi residenti in Francia.

Implicata nel contesto di un’indagine su una vasta rete di riciclaggio di denaro risultante dal traffico multiplo, Bank of China (BOC) ha appena accettato una transazione con la giustizia francese. Una prima per la procura di Parigi, che stava agendo da sola in questa indagine.

Firmando questo accordo legale di interesse pubblico (CJIP) il 9 gennaio,  la banca spenderà 3,9 milioni di euro in totale (3 milioni di euro in ammende e 900.000 euro in danni pagati alle autorità fiscali francesi) per evitare il processo. “Questo caso riguarda principalmente le attività di trasferimento di fondi da una filiale BOC in Cina e non riguarda la sua filiale di Parigi o altre entità all’estero”, ha dichiarato Bank of China in un comunicato stampa.

False fatture

Per sette anni, i giudici hanno indagato su un vasto  “sistema basato, da un lato, sulla questione delle false fatture intese a giustificare i bonifici bancari e, dall’altro, sulla manipolazione di ingenti incassi da la vendita di prodotti importati contrabbandati ” , precisa l’ufficio del procuratore di Parigi in un comunicato stampa. I fondi sono passati attraverso la Lettonia, la Lituania, la Polonia, la Spagna o il Portogallo prima di approdare in una filiale della Bank of China (BOC) nella provincia di Zhejiang.

Trenta commercianti cinesi residenti in Francia sarebbero riusciti a indirizzare quasi 40 milioni di euro a questa filiale. Sono anche sotto inchiesta da parte del giudice istruttore per il riciclaggio di vari reati: inganno, truffe, truffe IVA, frode fiscale, abuso di beni aziendali. Dovrebbero essere rispediti al tribunale penale. Durante l’inchiesta, la banca sotto inchiesta alla fine ha preferito scendere a compromessi.

Requisiti normativi cinesi

“BOC è stato accusato di aver aperto questi conti senza dimostrare di rispettare la dovuta diligenza fornita dalle norme antiriciclaggio per l’identificazione dei clienti e la vigilanza sulle transazioni”, scrive l’ufficio del procuratore di Parigi nel CJIP. Da allora, BOC ha informato i giudici francesi di aver  “attuato politiche antiriciclaggio” ma  “non è stato in grado di fornirgli la documentazione richiesta a causa dei requisiti normativi cinesi”.

Dopo la  Procura nazionale e la Procura di Nanterre, Parigi è la terza grande procura a introdurre questa procedura negoziata nella sua strategia, che consente a una società di evitare un processo accettando di ammettere i fatti e di pagare una multa senza, tuttavia, la sanzione. essere considerato una condanna penale. Secondo la legge Sapin II che ha introdotto il CJIP,  l’ammenda deve essere proporzionata ai benefici ottenuti dalle violazioni senza tuttavia poter superare il 30% del fatturato medio degli ultimi tre anni.

Per i magistrati  “il massimo profitto teorico probabilmente realizzato da BOC sui trasferimenti in questione ammonterebbe a 1.577.379 euro” . Tuttavia  “a causa della crescente attenzione rivolta alla lotta contro il riciclaggio di denaro nel contesto della lotta più generale contro la criminalità organizzata, e dell’importante ruolo svolto dalle banche nella gestione dei flussi finanziari internazionali, il pagamento di “una penalità aggiuntiva di 1.422.621 euro” , è stata decisa dai magistrati.

Valérie de Senneville