Mozambico: il Credit Suisse intrattiene rapporti con “clienti indesiderati”

Finews.ch 29.1.20

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Iskandar Safa (al centro), a destra Manuel Chang, ex ministro delle finanze del Mozambico

Nel caso del Mozambico, i controlli e la conformità del Credit Suisse sono falliti più volte. I documenti mostrano che un dipendente di alto rango della grande banca ha messo in guardia contro le transazioni con il beneficiario dei prestiti.

Il Credit Suisse (CS) continua a compiere ogni sforzo per presentare il caso di corruzione relativo ai suoi prestiti da miliardi di dollari al Mozambico come atto di singoli banchieri criminali. Allo stesso tempo , la grande banca svizzera chiede danni al paese in bancarotta nel Sud-est africano per una delle tranche scoppiate di $ 622 milioni. Il governo del Mozambico ha garantito il prestito, sostengono gli avvocati dell’istituto.

Il denaro era destinato alla compagnia statale Proindicus, che doveva costruire un’infrastruttura marittima per proteggere le coste del Mozambico. Ma il CS trasferì il denaro direttamente ad Abu Dhabi a Privinvest, una società di costruzioni navali del miliardario franco-libanese Iskandar Safa .

Safa era in una lista di avvertimenti

Questo miliardario e la sua società con sede ad Abu Dhabi non erano affatto sconosciuti al CS. La banca lo aveva respinto come “cliente indesiderato” anche prima del prestito del Mozambico. I rapporti commerciali con la Safa non sono stati mantenuti dopo che l’imprenditore è apparso in un elenco di conformità.

Safa aveva anche richiesto un account personale con CS – ed era stato nuovamente respinto. Ciò emerge dai documenti giudiziari, dai quali citava l’agenzia di stampa “Bloomberg” (articolo da pagare) .

Dopo l’avvertimento, è stata rilasciata

La presentazione del CS secondo cui l’appropriazione indebita di fondi era opera di un trio di banchieri CS guidati dall’ex capo della finanza globale, Andrew Pearse  , è quindi difficilmente sostenibile. Perché il CS ha ripetutamente ignorato i segnali di allarme .

L’allora capo della regione Europa, Medio Oriente e Africa (Emea) presso CS, Fawzi Kryriakos-Saad , ha avvertito i banchieri di investimento di strutturare i prestiti con la Safa. Il CS non dovrebbe effettuare transazioni riguardanti la Safa e il Mozambico. L’e-mail è stata inviata al banchiere CS Pearse, che l’anno scorso ha ammesso in tribunale di aver incassato circa 45 milioni di dollari in compensi.

Il giorno dopo, CS ha licenziato il suo capo EMEA Kyriakos-Saad – a causa di una ristrutturazione. Né il CS né Kyriakos-Saad hanno commentato l’articolo “Bloomberg”.

Fuori dalla lista

Tuttavia, dopo il discarico, Safa non era più nell’elenco CS dei clienti con i quali non si dovevano mantenere relazioni commerciali. Di conseguenza, il CS, insieme alla banca russa VTB, ha concesso prestiti e fondi per oltre $ 2 miliardi al Mozambico. Tuttavia, la maggior parte del denaro è stata trasferita direttamente a Safas Privinvest.

L’elenco dei comportamenti illeciti di CS nell’intero scandalo del Mozambico è già relativamente lungo – e sarà interessante vedere cosa hanno detto il regolatore finanziario britannico FSA e la sua controparte svizzera, l’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (Finma), riguardo ai presunti errori di controllo e conformità della grande banca devo dire. Queste indagini continuano.

Due diligence da soli

È noto che CS aveva trattenuto gli altri pagamenti di prestiti dagli investitori su uno dei prestiti del Mozambico in Eurobond. I documenti del tribunale mostrano anche che la dovuta diligenza richiesta per tali volumi di prestiti all’interno di CS è stata effettuata dallo stesso banchiere per gli investimenti Pearse (aveva anche scritto i piani aziendali per i progetti del Mozambico). Le informazioni su una procedura di offerta sono state falsificate.