Gestione disinteressata dei fondi criminali di Julius Baer

Secondo il regolatore Finma, il gestore patrimoniale ha gravemente fallito nel fare affari con clienti FIFA e venezuelani. Gli errori si sono verificati quando Boris Collardi, oggi partner di Pictet, ha gestito la banca.

Daniel Imwinkelried nzz.ch 20.2.20

La banca Julius Baer è fortemente rimproverata dalla Finma.
La banca Julius Baer è fortemente rimproverata dalla Finma.
La banca Julius Baer è fortemente rimproverata dalla Finma.

La banca Julius Baer è fortemente rimproverata dalla Finma.
Imago

Il regolatore del mercato finanziario Finma dà al gestore patrimoniale Julius Baer un severo rimprovero: tra il 2009 e il 2018, l’istituto ha avuto gravi carenze nel riciclaggio di denaro. 
I dirigenti della banca hanno fallito in relazione a presunti casi di corruzione che coinvolgono la compagnia petrolifera venezuelana PDVSA e l’associazione calcistica Fifa. 
Julius Baer aveva “violato gravemente la legge sui mercati finanziari”.






Documentazione incompleta
Le critiche di Finma a Julius Baer sono estremamente acute. 
In tempi recenti, il regolatore è stato probabilmente più duro solo con l’Istituto Ticino BSI. 
Ciò era stato coinvolto in transazioni dubbie con il fondo sovrano malese 1MDB, che ha spinto Finma ad agire nel 2016.
In Julius Baer, ​​la documentazione delle relazioni con i clienti (“Conosci il tuo cliente”) era incompleta, tra le altre cose. 
Le transazioni sono state monitorate e messe in discussione troppo poco e in modo incoerente. 
Secondo Finma, spesso mancavano informazioni su come alcuni clienti avessero ottenuto grandi fortune. 
La banca ha anche effettuato transazioni per un cliente, anche se sapeva che c’erano accuse di corruzione nei confronti di questo cliente.
In generale, Finma Julius Baer accusa la banca di non rispondere in modo deciso a chiare indicazioni di riciclaggio di denaro. 
Sono state prese misure, ma non con le conseguenze necessarie.
Falsi incentivi nella remunerazione
Ancora una volta, Finma si rivolge ai principi di remunerazione di una banca. 
Nel 2016 e nel 2017, ad esempio, un rappresentante del servizio clienti presso l’istituto ha ricevuto milioni di euro in bonus e indennità, anche se Julius Baer aveva segnalato i clienti venezuelani del consulente all’Ufficio di segnalazione di riciclaggio di denaro.



Questo aspetto è simile ai processi di BSI, anche se non erano così seri in Julius Baer. 
Qua e là, un dipendente che ha infranto le regole ha ricevuto bonus molto alti. 
Ad Julius Baer, ​​ad esempio, il dipendente menzionato ha ricevuto un bonus speciale come “top performer” nel 2016.
È l’ex dipendente Matthias Krull. 
Nell’ottobre 2018, è stato condannato a dieci anni di carcere negli Stati Uniti per aver partecipato a un anello di riciclaggio di denaro. 
Krull era il banchiere degli ex funzionari del PDVSA e membri dell’élite venezuelana. 
Questi avevano deviato denaro dalla compagnia petrolifera.
Il caso Krull dà ancora una volta l’impressione che, in passato, le banche non guardassero abbastanza da vicino a quei dipendenti che avevano generato profitti elevati. 
È stato loro permesso di farlo, secondo il motto che non si dovrebbe frenare il miglior cavallo nella stalla.
Il direttore di banca Boris Collardi nel crepuscolo
La cattiva condotta si è verificata nel momento in cui Boris Collardi, ora partner del gestore patrimoniale di Ginevra Pictet, ha gestito la banca. 
L’ha presieduta dal 2009 a novembre 2017. 
La sua leadership e quella del consiglio di amministrazione sono indirettamente e severamente criticate da Finma. 
Julius Baer “aveva una scarsa conformità e cultura del rischio”, scrive.


Quando Collardi era a capo di Julius Baer, ​​si ripeteva il sospetto che la banca ponesse troppa enfasi sulla crescita delle attività gestite e non fosse prudente. 
Questo presupposto ora sembra essere confermato. 
Julius Baer ha ora notato che la rapida crescita delle risorse gestite non è solo associata a rischi, ma in molti casi fa anche poco per l’economia. 
Oggi l’istituto presta più attenzione di prima a quanto sia redditizio un cliente.
Julius Baer accetta le conclusioni della finma
Julius Baer ha già risposto all’annuncio di Finma. 
Romeo Lacher, presidente dell’istituto, afferma che le conclusioni dell’agenzia sono accettate.
Lacher è stato presidente del gestore patrimoniale per dieci mesi e rappresenta anche un nuovo inizio per la banca. 
Tra l’altro, Julius Baer ha ampliato la conformità. 
Secondo le sue stesse dichiarazioni, il numero di dipendenti in questo dipartimento è aumentato del 40% negli ultimi anni.
Altre procedure?
Per Julius Baer, ​​il cosiddetto processo di esecuzione da parte della Finma ha varie conseguenze. 
Per il momento, la banca non può effettuare acquisizioni che renderebbero la struttura aziendale notevolmente più complessa. 
Questo divieto si applica fino a quando Julius Baer non soddisfi tutti i requisiti antiriciclaggio di Finma. 
Questo periodo dovrebbe durare almeno un anno. 
Julius Baer non sarà in grado di effettuare importanti acquisizioni in questa fase. 
Ad esempio, recentemente si è diffusa la voce che la banca ha tenuto d’occhio il suo concorrente EFG. 


La cattiva condotta avrà ancora conseguenze per i dipendenti o i dirigenti delle banche? 
La Finma dice che stanno verificando se sono state avviate azioni legali contro le persone. 
Tuttavia, l’ostacolo è alto. 
Gli errori aziendali sono una cosa; 
l’altro è violazioni normative. 
Dimostrarlo è difficile ed esigente.
La Finma è ancora preoccupata dalla misura in cui le banche svizzere sono state coinvolte nel riciclaggio di denaro sporco presso il PDVSA. 
Esamina il ruolo di altri istituti.