Julius Baer: la Finma vieta grandi acquisizioni a causa del riciclaggio di denaro

Finews.ch 20.2.20

L’autorità di vigilanza dei mercati finanziari ha individuato gravi carenze nella lotta al riciclaggio di denaro in una procedura di esecuzione presso la banca privata. Ora l’autorità interviene su Julius Baer.

L’ Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (Finma) ha stabilito che Julius Baer ha riscontrato gravi carenze nella lotta al riciclaggio di denaro tra il 2009 e l’inizio del 2018. Lo ha annunciato l’autorità giovedì. Il periodo a Bär coincide con l’era dell’ex CEO Boris Collardi , che alla fine del 2017 ha salutato la tradizionale azienda di Zurigo.

La procedura di esecuzione, che Julius Baer non ha mai confermato in pubblico, era nel contesto dei presunti casi di corruzione che circondano la compagnia petrolifera venezuelana PDVSA e l’associazione mondiale di calcio Fifa.

In una comunicazione separata, Julius Baer “fondamentalmente” ha riconosciuto le conclusioni della vigilanza e ha sottolineato che il controllo del rischio e la conformità erano già stati notevolmente ampliati.

Regola il sistema di bonus

La Finma ha ora ordinato un sacco di misure per Julius Baer: l’autorità incarica la banca di adottare misure efficaci per far rispettare gli obblighi previsti dalla legge sul riciclaggio di denaro e per attuare rapidamente misure già avviate.

Inoltre, la banca deve adattare i processi di reclutamento e gestione dei consulenti alla clientela, nonché della politica di remunerazione e sanzioni. Anche il consiglio di amministrazione della banca deve concentrarsi maggiormente sulla lotta al riciclaggio di denaro.

Revisore contabile utilizzato

L’arresto preliminare di acquisizione dovrebbe anche essere decisivo per lo sviluppo dell’azienda: fino a quando non verrà ripristinato lo “stato adeguato”, Julius Baer proibirà acquisizioni di società grandi e complesse. L’autorità nomina inoltre un revisore dei conti presso l’istituto per monitorare l’attuazione dei requisiti. Finma ha riconosciuto che l’attuale gestione della banca aveva già avviato varie misure di miglioramento.

Secondo la Finma, ci sono stati molti problemi con gli “orsi” durante il periodo esaminato. Quasi tutte le 70 relazioni d’affari selezionate dall’autorità e la stragrande maggioranza degli oltre 150 campioni di transazione selezionati erano discutibili.

Transazione di $ 70 milioni

Secondo le indagini, i banchieri Bär non hanno sufficientemente chiarito l’identità dei clienti e lo sfondo delle loro relazioni commerciali. Le informazioni contenute nella cosiddetta Documentazione Know-Your-Customer (KYC) erano incomplete o poco chiare per la stragrande maggioranza delle relazioni d’affari verificate. Troppe poche transazioni sono state costantemente monitorate e insufficientemente controllate.

Questo anche in un momento in cui la banca doveva avere chiari segnali di avvertimento riguardo al riciclaggio di denaro, ha scritto la Finma.

Ad esempio, nel 2014 è stata effettuata un’operazione per un grande cliente venezuelano per un importo di 70 milioni di franchi senza i necessari chiarimenti, sebbene la banca abbia sentito accuse di corruzione nei confronti del cliente nello stesso anno. Nel 2017, la banca ha consentito a questo cliente di condurre una transazione di liquidità instabile del valore di diversi milioni di dollari. Il cliente aveva solo indicato di voler pagare per servizi di consulenza non descritti in dettaglio.

Saluti a milioni

La Finma ha anche messo in evidenza i falsi incentivi presso la banca privata per i clienti dal Venezuela. Secondo il rapporto, il modello di remunerazione si concentrava quasi esclusivamente sugli aspetti monetari e solo molto attentamente considerato il rispetto delle regole e la gestione del rischio. Un consulente clienti responsabile per i clienti venezuelani ha ancora ricevuto milioni e milioni di dollari in bonus e indennità nel 2016 e nel 2017, sebbene la banca abbia segnalato un certo numero di suoi clienti all’Ufficio di riciclaggio di denaro sporco (MROS) dopo indagini o sospetti nel contesto del caso PDVSA.

Nell’anno precedente gli aveva persino assegnato un bonus speciale come “top performer”. In questo modo, ha ricevuto il più alto compenso della sua carriera in Julius Baer nei due anni.

Ne seguiranno altri