Lotta al riciclaggio di denaro: la Svizzera dorme

| di Katharina Bart finews.ch 6.7.20

La Svizzera sta perdendo preziose lezioni dall’abolizione del segreto bancario dieci anni fa. Dovrebbero essere presi provvedimenti, ma la politica è di nuovo in controtendenza.null

Sebbene la Svizzera sia teatro di alcuni dei più grandi scandali di corruzione del mondo nella storia recente, mostra una sorprendente mancanza di interesse per questo argomento.

La recente partenza del capo dell’Agenzia per il riciclaggio di denaro (MROS),  Daniel Thelesklaf , ha rivelato debolezze nel piano didifesa della Svizzera contro il riciclaggio di denaro. I legislatori sono stati riluttanti a colmare le lacune – e la Svizzera minaccia di perdere di nuovo il favore a livello internazionale.

Il rischio permanente della Svizzera

La lotta al riciclaggio di denaro è una fase politica profondamente impopolare, soprattutto in un parlamento che è pieno di professionisti legali e finanziari. Il piano di Berna, come afferma un critico, non è altro che ciò che è richiesto da organismi sovranazionali come il GAFI.

Da un lato, la questione del riciclaggio di denaro è di grande importanza per la Svizzera ufficiale: “In quanto principale centro di gestione patrimoniale offshore, la Svizzera è esposta a un rischio permanente di riciclaggio di denaro”, ha dichiarato il capo della Finma Mark Branson la scorsa settimana. Ha sottolineato come i regolatori finanziari abbiano intensificato gli sforzi per diventare più proattivi dopo una serie di scandali dannosi come Petrobras, 1MDB e FIFA.

Ma la politica sta rallentando

Fin qui tutto bene – ma la politica non ha alcun piano o desiderio di sostenerlo. La mossa più recente dall’estero è rappresentata dalle linee guida antiterrorismo del Consiglio d’Europa, la cui adozione rafforzerebbe in modo massiccio l’autorità dell’Ufficio per il riciclaggio di denaro (MROS), che funge da interfaccia tra banche e autorità di regolamentazione. Il disegno di legge è stato approvato in silenzio da entrambe le camere e potrebbe entrare in vigore a gennaio.

Il problema: i cambiamenti renderebbero l’ufficio di segnalazione un’autorità molto più potente rispetto, ad esempio, al pubblico ministero, che deve prendersi la briga di aprire un’indagine penale al fine di raccogliere quasi altrettante prove criminali.

Le lotte territoriali arrivano con il potere: a livello organizzativo, MROS fa parte delle forze di polizia, che vorrebbero mettere le mani sulla ricchezza di dati che attualmente hanno circa 60 esperti di antiriciclaggio (l’introduzione di uno strumento digitale sostenuto dalle Nazioni Unite quest’anno ha aiutato).

La Svizzera ha quasi cacciato

La partenza di Thelesklaf, la seconda a lasciare l’incarico in meno di due anni, illustra l’onere per il sistema: la sua partenza è meno una resa dei conti con il capo della polizia Nicoletta della Valle e più sulla divisione del potere e delle competenze e il territorio.

Ciò sarebbe particolarmente importante per il Gruppo Egmont, in cui convergono i fili dei combattenti di riciclaggio di denaro proveniente da tutto il mondo. La Svizzera è anche nota per aver superato le recensioni del GAFI, un gruppo internazionale di sorveglianza del riciclaggio di denaro. Come è noto, è stato quasi espulso nel 2012 fino a quando il Parlamento non si è affrettato ad accelerare la legislazione.

Quando il Papa va in rovina

Egmont darà quasi sicuramente un’occhiata da vicino alla partenza di Thelesklaf e Stiliano Ordolli prima di lui nel 2018 nelle prossime settimane e mesi . Il gruppo chiede l’indipendenza dei suoi membri – e l’onere della prova incombe ai paesi, il che significa che la Svizzera deve rispondere ad alcune domande scomode.

Le recenti rivolte del Vaticano con il gruppo Egmont – minimizzato da Papa Francesco – illustrano i pericoli: la Santa Sede è stata interrotta dal flusso di informazioni dal gruppo Egmont lo scorso anno dopo uno scandalo nella sua stessa agenzia di riciclaggio.

I modelli di ruolo ci sono

In Svizzera oggi MROS ha 22 anni – un adulto di terza generazione. Hanno bisogno di indipendenza e responsabilità – e forse anche di trasferirsi dalla casa dei genitori. L’idea dell’indipendenza di MROS dalla polizia è difficile da attuare, ma la Germania lo ha fatto nel 2017 e ha trasferito la responsabilità della sua UIF dalla polizia federale alle autorità doganali.

Agli esperti piace l’idea di un’alleanza pubblico-privata basata sull’alleanza australiana Fintel. Il SIF, che ha appena compiuto dieci anni, potrebbe essere un altro habitat naturale per MROS. 

Costruttivo o no?

Berna lo sa tutto ma trascorre sorprendentemente poco tempo su questo argomento. Gli aggiornamenti alla legislazione antiriciclaggio sono spesso formulati come misure antiterrorismo per renderli più gustosi (e più difficili da combattere).

All’inizio di quest’anno, i legislatori hanno fatto, silurando i piani per coinvolgere gli avvocati nel processo. Lo scorso anno MROS ha ricevuto solo cinque segnalazioni di transazioni sospette da avvocati e notai, solo lo 0,1 percento del numero totale.

La Svizzera ha diversi importanti scandali di corruzione al collo, tra cui una lunga indiscussa indagine sulle tracce di Danske Bank in Svizzera.

La Svizzera ha da tempo rifiutato di rinunciare al segreto bancario. Alla fine era troppo tardi ed è stata costretta a farlo. La Svizzera potrebbe anche essere costretta a compiere un riciclaggio di denaro più efficace. Ha la scelta di rimanere testarda o di agire in modo costruttivo.