Liechtenstein: disillusione internazionale

Finews.ch 10.11.20

La piazza finanziaria del Liechtenstein si sta consapevolmente posizionando per essere cosmopolita. Lo testimoniano i numerosi azionisti stranieri delle banche presenti. C’è un ripensamento ora in corso nel principato?null

Alla fine, la caduta non poteva più essere evitata. La Liechtenstein Union Bank ha restituito la licenza l’estate scorsa ed è andata in liquidazione. I problemi si erano accumulati di recente: un’indagine penale è pendente contro l’istituto del Principato e l’Autorità per i mercati finanziari (FMA) aveva avviato una procedura di revoca della licenza.

Avrebbe avuto bisogno di denaro fresco da un investitore esterno per un’esenzione, ma un nuovo azionista cinese proposto dalla direzione non era accettabile per le autorità di vigilanza. Questo ha segnato il destino della piccola banca commerciale.

Cinese in aumento

Per coloro che hanno familiarità con la piazza finanziaria del Liechtenstein, questa è un’ulteriore indicazione del fatto che i “Ländle” hanno iniziato a ripensare al suo precedentemente celebrato cosmopolitismo. In generale, va notato che l’entusiasmo nei confronti degli azionisti bancari non europei è diminuito, afferma una fonte fiduciaria. 

Il principato, che partecipa alla competizione internazionale per le località e promette ai nuovi arrivati ​​un accesso senza ostacoli al mercato europeo grazie alla sua appartenenza allo SEE, ha visto la sua banca in rivolta negli ultimi anni. Nel 2016, Valartis Bank Liechtenstein è passata al Citychamp Watch and Jewellery Group di Hong Kong ed è stata ribattezzata Bendura nel 2017. All’inizio del 2018, il gruppo cinese Mason ha acquisito la Raiffeisen Privatbank Liechtenstein.E alla fine del 2019 sembrava che Bank Frick sarebbe stata rilevata dallo specialista dei pagamenti sudafricano Net1.

Union Bank e Bank Alpinum includono tra i loro azionisti anche investitori con radici al di fuori del Liechtenstein.

Fastidio nel Principato

Ma da qualche mese i titoli di quegli istituti si stanno accumulando. I problemi a volte sono fatti in casa e non direttamente collegati agli azionisti stranieri. Nella piccola piazza finanziaria, dove tutti conoscono tutti e poche famiglie di imprenditori danno il tono, la gente preferisce tacere.

Non così Mario Frick, presidente di Bank Frick. Recentemente ha parlato apertamente con finews.ch della fallita acquisizione da parte di Net1, che almeno ha causato un po ‘di rabbia tra i Liechtensteiners. Insieme al suo istituto, i sudafricani avevano programmato di espandersi nel settore dei pagamenti europei. In una filiale Net1, tuttavia, i lavori preparatori non sono proseguiti, il che alla fine ha portato al funerale della promettente impresa.

Il presidente Frick sta ora cercando un nuovo investitore strategico.

“I requisiti sono elevati”

Wolfram Kuoni, presidente di Union Bank ,che è in liquidazione, ha svolto anche ricerche approfondite sugli investitori Non vengono menzionati nomi, ma è un segreto di Pulcinella che Binance, il più grande exchange di criptovalute del mondo, fosse interessato all’istituto. Ma la società finanziaria cinese non è stata apparentemente in grado di soddisfare i requisiti della FMA. “È a discrezione del regolatore se vede i suoi requisiti soddisfatti. È possibile che alla fine ci sia stata anche una mancanza di volontà politica ”, ha commentato Kuoni a finews.ch lo scorso agosto .

Un portavoce della vigilanza afferma che c’è stata una tendenza verso l’internazionalizzazione della piazza finanziaria del Liechtenstein dal 2015 circa. Tuttavia, non afferma di aver notato la disillusione che si era creata: “Non possiamo affatto confermare che la FMA giudicherebbe più severamente gli investitori stranieri o le banche con azionisti stranieri”.

La valutazione di un azionista si basa sui criteri legali della legge sulle banche e dell’ordinanza sulle banche. Gli investitori nazionali ed esteri sono giudicati sulla stessa base giuridica. E: “I requisiti legali per i partecipanti qualificati sono elevati”.

Nella stessa direzione

Nel frattempo, i banchieri del Principato hanno sentito che gli esperti finanziari locali non hanno trovato facile il contatto con gli azionisti stranieri. “A volte c’è una mancanza di conoscenza di base di come funzionano gli affari qui”, dice uno.

Alla Bendura Bank, invece, si pone la questione se il proprietario di Hong Kong possa non avere motivo di essere infastidito. I guadagni della banca sono sotto pressione e un ex socio in affari ha intentato una causa civile contro l’ex CEO Andreas Insam lo scorso agosto. L’elaborazione interna del caso ha portato a un “cambio generazionale accelerato” a Bendura, come ha annunciato su richiesta il nuovo capo Peter Krenn . La Bendura Bank intrattiene uno scambio trasparente e cooperativo con le autorità responsabili. Il blog finanziario “Inside Paradeplatz” ha riportato per la prima volta il caso.

Ondata di regolazione

Il proprietario si è mosso fin dall’inizio nella stessa direzione per quanto riguarda le indagini. Per quanto riguarda l’attività operativa, i proprietari cinesi sono a fianco dell’istituto, ha proseguito Krenn. “Citychamp Watch & Jewellery Group continua a concentrarsi fortemente sulla crescita”. La forte attenzione all’espansione dei mercati core è ulteriormente favorita dall’ufficio di rappresentanza a Hong Kong.

Per il momento, i proprietari e i dirigenti delle banche del Liechtenstein dovranno comunque unirsi. Perché con la crisi della corona, gli affari sono diventati ancora più imprevedibili. Nel frattempo, i requisiti di vigilanza non stanno diminuendo, come ha confermato la FMA. «La nostra supervisione si basa sulla base giuridica. Negli ultimi dieci anni, la base giuridica è cambiata in modo significativo con l’ondata di regolamenti, il che significa che le aree di responsabilità della vigilanza sono state ampliate e sono state rafforzate le competenze delle autorità di vigilanza “.