Ralph Hamers ha acquistato una specie di “Wirecard” per ING

Finews.ch 13.11.20

L’acquisizione di un fornitore di servizi di pagamento da parte di ING, promossa da Ralph Hamers, si rivela uno scandaloso flop. Si dice che il fintech abbia servito truffatori e clienti dell’industria del gioco d’azzardo e del porno.

Nel 2018, quando ha rilevato Payvision , una fintech olandese di pagamento, Ralph Hamers ha affermato che si trattava di uno degli investimenti strategici più importanti in un’area in cui ING voleva crescere.

Hamers ha nel frattempo cambiato la presidenza del CEO di ING ad Amsterdam per quella di UBS a Zurigo. Ma Payvision sta ora causando problemi crescenti a ING. Il portafoglio clienti di Payvision si è rivelato molto dubbio nelle ultime settimane. Si dice che il fintech sia stato per anni nella lista dei sospetti della Fincen, l’American Financial Crimes Enforcement Networks, scrive il quotidiano olandese “FD Ochtennieuws” .

Grandi somme di denaro da fonti fraudolente

Si dice che Payvision abbia elaborato pagamenti con clienti che una banca normale non avrebbe accettato. I documenti trapelati alla rete di giornalisti ICIJ mostrano che Payvision ha elaborato pagamenti con fondi nella gamma di milioni di tre cifre che presumibilmente provenivano da fonti fraudolente.

ING ha posto fine a questi rapporti con i clienti poco dopo l’acquisizione nel 2018, dopo che la European Funds Recovery Initiative (EFRI) aveva avvertito la banca delle attività fraudolente presso Payvision. Da allora l’EFRI ha presentato una denuncia per riciclaggio di denaro presso la banca centrale olandese. Secondo l’organizzazione, la filiale di ING è la Wirecard dei Paesi Bassi. La fintech tedesca per i pagamenti è crollata dopo aver fatturato miliardi di frodi.

Cliente consegnato, copista

ING sta facendo pulizia: lo scorso settembre, la banca ha trasferito il portafoglio clienti più redditizio per un euro simbolico a un ex proprietario di Payvision. Era il portfolio con i clienti dell’industria del porno su Internet.

Prima di allora, ING ha dovuto fare un enorme storno su Payvision, secondo “FD” questo è costato alla banca 350 milioni di euro. Come si è scoperto, una buona parte del portafoglio clienti di Payvision era molto rischiosa al momento dell’acquisizione e proveniva dalle industrie del gioco d’azzardo e del porno. ING ha iniziato a ridurre questo portafoglio, ma si dice che la banca abbia concesso ai clienti molto tempo per cercare processori di pagamento alternativi.

Le vendite e i profitti di Payvision sono diminuiti drasticamente. Anche due anni e mezzo dopo l’acquisizione, Payvision non è ancora integrata in ING. L’allora clamorosa acquisizione sotto Hamers si rivela un danno alla reputazione e un flop finanziario.

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