Il pazzo mondo di Wirecard – Cronaca di uno scandalo economicoCome si è conclusa una guerra quinquennale tra il quotidiano Financial Times e l’acclamata società tedesca Fintech Wirecard con la scoperta di una frode da miliardi di dollari.

Martin Beglinger06.01.2021, ore 5.30 nzz.ch

Marsalek? Non è un nome comune in Svizzera e nemmeno un volto familiare, sebbene in Germania sia stato blasonato su innumerevoli manifesti di ricercati su strade, stazioni ferroviarie e aeroporti in Germania per sei mesi, con e senza barba. Jan Marsalek, uno dei principali responsabili dell’azienda Wirecard, è ricercato in tutto il mondo dall’Interpol – per “truffa a miliardi”. L’uomo, che dovrebbe non avere la patente di guida, ma sei passaporti, si è nascosto la sera del 18 giugno 2020. Da allora è rimasto perplesso se è partito da Monaco con un jet privato per la Bielorussia, se ora è alle cure di uno dei servizi segreti russi o se si nasconde nelle Filippine – nessuno lo sa.

La storia di Wirecard è una cronaca scandalosa piuttosto unica nella storia economica recente dell’Europa, anche una cronaca di fallimenti e imbarazzo. Aprirà al pubblico il 27 aprile 2015. Quel lunedì Dan McCrum, giornalista di 37 anni del Financial Times (“FT”) a Londra, ha scritto il primo di un totale di quindici articoli che ha scritto sotto il titolo ” The House of Wirecard »pubblicherà. L’articolo inizia così: “Wirecard è una società tecnologica tedesca poco conosciuta con un valore azionario di 5 miliardi di euro – e allo stesso tempo un mistero. Offre servizi di pagamento, possiede una banca di Monaco ed effettua milioni di pagamenti online con carta di credito dietro le quinte su noti siti web “.

Ovviamente, il giornalista “FT” all’epoca non aveva idea di cos’altro stava per scatenare e di come l’enigma sarebbe stato risolto cinque anni dopo. C’è una guerra quinquennale tra il giornale mondiale britannico dell’élite degli affari e la principale società fintech tedesca, che si conclude a giugno 2020 con un fallimento inaspettato. La società Wirecard, che a volte valeva più della Deutsche Bank in borsa, è in rovina. Markus Braun, il presidente del consiglio, è in custodia, il capo operativo Jan Marsalek in fuga. Il danno per le banche prestatrici e gli investitori è di almeno 3,2 miliardi di euro, mentre i crediti del curatore fallimentare si accumulano oltre i 12 miliardi di euro.

Il giornalista «FT» viene seguito

Nel frattempo era quasi fuori di testa, ha detto Dan McCrum in una recensione umoristica che ha pubblicato nel settembre 2020 sul “FT” sulla sua ricerca su Wirecard. “Diventi paranoico se continui a credere di essere seguito e le tue e-mail vengono violate”. Il giornalista è diventato ancora più nervoso dopo che il regolatore finanziario tedesco Bafin ha avviato un procedimento penale nell’aprile 2019 – ma non contro Wirecard, ma contro di lui e Stefania Palma, corrispondente del “FT” coinvolta nella ricerca. McCrum era così lontano che è salito e sceso dalla metropolitana perché si è sentito seguito e alla fine si è trasferito in una stanza senza finestre fuori dalla redazione, dove ha lavorato con un cosiddetto air gap computer. che dovrebbe proteggerlo dall’accesso dal mondo esterno digitale.

La “paranoia” non era senza ragione. Perché, come si è scoperto, dall’altra parte c’era Jan Marsalek, che apparentemente ha diretto un esercito di avvocati, addetti alle pubbliche relazioni, investigatori privati e hacker per far tacere finalmente il “Financial Times”. Marsalek e McCrum non si sono mai incontrati in questi cinque anni. Ciò ha lasciato molte domande senza risposta dal giornalista, e le due più importanti sono state sempre: i numeri sono corretti? E dove sono tutti i soldi quando Wirecard ha tanto successo come afferma sempre l’azienda?

Il giornalista di “FT” è stato anche in grado di parlare con Markus Braun, il capo di Wirecard, solo una volta al telefono prima che gli avvocati dell’azienda prendessero in carico la comunicazione. “Sei un truffatore?” Gli chiese direttamente, insolitamente. La risposta di Braun era strana. Era decisamente annoiato, come se glielo chiedessero tutto il tempo. Ha detto che Wirecard aveva molte persone invidiose e non era capito “, ha detto recentemente McCrum allo” Spiegel “.

Il «prepotente Zampano»

Ma chi sono comunque queste due figure di spicco di Wirecard? Jan è “un prepotente Zampano”, spiega succintamente sua madre, ritrovata dallo “Spiegel” a Vienna dopo la fuga di Marsalek. Suo figlio, che ora ha 40 anni, è intelligente e aveva già un grande talento per i computer al liceo, ma poco prima di diplomarsi al liceo, ha abbandonato il liceo e ha lasciato di fila la casa. L’ultima volta che l’ha visto è stato nel 2010 alla data del suo divorzio e da allora solo sui media, dove si è sempre chiesta come il suo “prepotente Zampano” avrebbe potuto fare una simile carriera senza diploma di scuola superiore.

All’età di 20 anni, nel 2000, Jan Marsalek si è trasferito da Vienna a Monaco di Baviera e ha assunto un talento tecnologico presso un’azienda che aveva recentemente fondato: Wirecard. Tuttavia, l’attività del processore di pagamento digitale è piuttosto pessima, motivo per cui un altro viennese di Monaco viene inviato a Wirecard come ingegnere di ristrutturazione: Markus Braun, classe 1969, ha studiato informatica aziendale ed era ancora consulente di direzione presso KPMG. Braun rimarrà lì, diventerà CEO nel 2002 e quoterà Wirecard in borsa nel 2005. Al suo fianco all’inizio: Marsalek, di undici anni più giovane di lui.

Nell’anno in cui è diventata pubblica, Wirecard era ancora un’azienda con 323 dipendenti; il suo modello di business era principalmente quello di elaborare pagamenti online per giochi d’azzardo e pornografia. Ma i due austriaci vogliono andare più in alto, molto più in alto. Nel 2010 Braun ha nominato Jan Marsalek capo operativo di Wirecard e da quel momento il duo del sobborgo di Monaco di Aschheim ha creato un enorme castello di carte con stazioni esterne a Dublino e Dubai. Marsalek diventa a capo dell’intera attività asiatica e tra il 2010 e il 2014 acquisisce una serie di fornitori di servizi di pagamento, principalmente a Singapore e nelle Filippine, con circa 0,5 miliardi di euro, il denaro dei loro numerosi nuovi azionisti. Dan McCrum descrive le società del “FT” come “oscure”, ma gli investitori non si lasciano portare via il loro entusiasmo. Le vendite ei profitti riportati crescono fortemente anno dopo anno e la Germania vede finalmente Wirecard come un campione digitale in grado di competere con la Silicon Valley. Solo tra il 2010 e il 2016, il valore di borsa di Wirecard è quintuplicato.

La carta di credito d’oro 

Mentre Markus Braun ama filosofeggiare sui podi sul futuro digitale e consigliare politici come il cancelliere austriaco Sebastian Kurz sull’IT, Jan Marsalek preferisce stare lontano dal pubblico. Anche alle presentazioni del bilancio di Wirecard, difficilmente può essere visto. Preferisce altri palchi, ad esempio la discoteca P1 di Monaco, dove ogni tanto paga con una carta di credito d’oro – non di plastica, ma d’oro. Marsalek ha speso migliaia di euro in champagne in una sola sera al Tantris, il ristorante più costoso della città. O € 20.000 in contanti come deposito per una pelliccia. Nelle foto ufficiali, tuttavia, può essere visto solo negli stessi abiti da lavoro blu scuro, ma le immagini della sua stravagante vita privata sono raramente in circolazione.

Ma niente di tutto questo è ciò che interessa a Dan McCrum. Nel febbraio 2016 ha riportato sul “FT” un devastante rapporto di 100 pagine, lo “Zatarra Papers”, di due investitori professionisti che accusano Wirecard di frode e riciclaggio di denaro, tra le altre cose. Il prezzo delle azioni scende quindi del 30% senza ulteriori indugi.

L’uomo per il ruvido diventa attivo

Non c’è da stupirsi, Jan Marsalek è ora attivo, l’uomo per il duro. A Londra fa circolare la voce che il giornalista “FT” McCrum stia facendo causa comune con i cosiddetti venditori allo scoperto che scommettono su un prezzo in calo per le azioni Wirecard. Il primo punto culminante della calunnia è arrivato nel dicembre 2016 quando sono apparsi online screenshot di e-mail riservate tra McCrum e un detective aziendale: e-mail reali. In preda al panico, il giornalista cambia tutte le sue password, soprattutto da quando appare un presunto informatore. In retrospettiva, McCrum riporta ciò che in seguito ha scoperto al riguardo: “Il popolo di Wirecard – supportato da hacker indiani – ha inventato un informatore, che ha presentato la corrispondenza compromessa tra fondi speculativi e foto di sorveglianza catturate di nascosto dalle case degli investitori, insieme alle mie e-mail. Il tutto è stato accompagnato dalla ridicola teoria secondo cui un paio di commercianti a Londra hanno cospirato con giornalisti corrotti contro un’innocente azienda tecnologica tedesca “.

In breve, Marsalek fa tutto il possibile per screditare il fastidioso critico McCrum. E funziona. Il giornalista è sotto pressione sul suo stesso giornale, gli avvocati dei media di Wirecard sollecitano il caporedattore del “FT” Lionel Barber a licenziare il suo giornalista McCrum per aver accettato tangenti. Vano. Il famoso Finanzblatt è praticamente solo con le sue aspre critiche. Gli investitori tedeschi e i media si stanno attenendo al loro tesoro del mercato azionario, il cui prezzo delle azioni è quintuplicato dal 2010. Ultimo ma non meno importante, rimangono calmi perché la società di revisione EY ha assicurato anno dopo anno dal 2010 che tutto è in perfetto ordine con i libri contabili di Wirecard. Il 2017 sarà un altro grande anno in borsa per l’azienda e Markus Braun è entusiasta del fatto che le cose andranno molto meglio.

Se solo non fosse stato per il Financial Times. Solo una volta Jan Marsalek si presenta personalmente per una conversazione con il giornale a Londra. Nel febbraio 2018 incontra il superiore di Dan McCrum Paul Murphy, il capo del dipartimento investigativo del “FT”. Murphy aveva recentemente incontrato un intermediario che lo ha sorpreso durante il pranzo con la seguente osservazione: “Ti pagheranno un bel po ‘di soldi se smetti di scrivere su di loro”. Murphy accantonò l’osservazione con un sorriso, ma l’intermediario insistette: “No, davvero, ti pagheranno $ 10 milioni”.

Così, il 16 febbraio 2018, Paul Murphy era seduto al tavolo con Marsalek in una costosa bisteccheria in Park Lane a Londra. L’uomo “FT” è dotato di un microfono nascosto, mentre altri due giornalisti “FT” al tavolo accanto stanno filmando l’incontro, anche di nascosto, per documentare ogni tentativo di corruzione da parte di Marsalek, come Dan McCrum descrive apertamente a posteriori. Marsalek afferma ancora una volta che il “FT” è in combutta con gli speculatori, e ammette indirettamente che McCrum è seguito. Ma è troppo cauto e troppo intelligente per corrompere goffamente il giornale con 10 milioni di dollari.

La doppia vita di Jan Marsalek 

Solo dopo la sua fuga nel giugno 2020 il “FT” e altri media hanno scoperto un’altra vita di Jan Marsalek. La sua doppia vita negli oscuri regni dei servizi segreti.

Non è ancora chiaro come ci sia arrivato, ma Marsalek sembra aver avuto buoni contatti con i servizi segreti austriaci e, soprattutto, con i servizi segreti militari russi. È stato in Russia più di 60 volte dal 2010, principalmente con un business jet e solo per giorni o addirittura ore.Nel giugno 2017 si è vantato con un consulente aziendale austriaco nel “Käfer-Schenke” di Monaco di essere stato ospite dell’esercito russo nella leggendaria città desertica siriana di Palmyra poco dopo essere stata liberata dall’IS. Nell’estate del 2018, Marsalek ha messo orgogliosamente sul tavolo dei documenti segreti per due commercianti di valori mobiliari a Londra, inclusa la formula precisa di Novitschok, la micidiale neurotossina che i servizi segreti russi hanno utilizzato per uccidere il disertore Sergei Skripal a Londra e in seguito il politico dell’opposizione Alexei Navalny provato. Marsalek ha voluto “ingraziarsi” gli spacciatori con questi documenti, scrive il “FT”.

È particolarmente interessato alla Libia. Marsalek festeggia con i figli del defunto dittatore Gheddafi nella discoteca P1 di Monaco (e lì paga il conto con la sua carta d’oro), vuole investire in tre cementifici in Libia, e soprattutto vuole costruire una forza mercenaria di 15.000 uomini, presumibilmente per questo Per stabilizzare un paese che da anni è in guerra civile. Ma le truppe mercenarie libiche rimangono fittizie quanto molti degli accordi asiatici di Wirecard, che, come sarà presto chiaro, esistono solo nei fogli di calcolo Excel.

Va ancora ripidamente verso l’alto. Nell’agosto 2018, Wirecard ha raggiunto il massimo storico in borsa e ora vale 24 miliardi di euro, 10 miliardi in più di Deutsche Bank, che da anni balza. Ufficialmente, l’azienda ha 5.000 dipendenti e gestisce l’attività di carte di presunti 250.000 commercianti in tutto il mondo quando è stata inclusa nella cerchia nobile del DAX, l’indice con le 30 maggiori società quotate in Germania, nel settembre 2018. Markus Braun, che possiede il 7% delle azioni, è diventato un miliardario. Da quando Marsalek è diventato direttore operativo nel 2010, il valore delle azioni è aumentato di 21 volte.

L’informatore nel castello di carte

Ma ora ribolle nel grande castello di carte, più precisamente: a Singapore. Lì, Dan McCrum e la corrispondente di “FT” Stefania Palma hanno incontrato un informatore di Wirecard nell’ottobre 2018, che inizialmente si è lamentato internamente di contabilità fraudolenta senza alcun risultato. Per la prima volta, i giornalisti di “FT” possono ora vedere sulla carta come Wirecard abbia falsificato fatture su larga scala e falsificato flussi di cassa. Tornati a Londra, McCrum e Stefania Palma hanno scritto il prossimo articolo nel suo bunker isolato, che apparirà a gennaio 2019 e che farà crollare il prezzo delle azioni di un intero 40%.

Dopo questa grave battuta d’arresto, nei mesi che seguirono non meno di 28 investigatori privati sciamarono per “pedinare me, i miei colleghi e un assortimento confuso di investitori e capi di hedge fund”, come scrive McCrum nella sua recensione. Conosce persino il nome del capo di questo gruppo, Rami El Obeidi, che è stato brevemente a capo dei servizi segreti libici dopo la morte di Gheddafi e che ora sta cercando di convincere i rappresentanti del regolatore del mercato finanziario britannico nel lussuoso hotel Dorchester di Londra che il giornalista “FT” McCrum sta lavorando con il gioco d’azzardo I venditori allo scoperto vogliono distruggere la società Wirecard.

Anche dai singoli media e analisti tedeschi, McCrum è ora semplicemente descritto come un criminale, dopodiché il suo capo Paul Murphy spiega di nuovo in dettaglio la procedura del “FT” e lo inserisce disperatamente nel “FT” sotto il titolo: “Man! Dan McCrum è innocente, okay? “

È inutile. Nell’aprile 2019, il regolatore finanziario tedesco Bafin ha intentato accuse penali contro Dan McCrum, la corrispondente Stefania Palma e diversi cortometraggi. Ora i due giornalisti di “FT” sono ufficialmente sospettati di essersi accordati con i dealer per beneficiare di una quotazione azionaria Wirecard manipolata al ribasso.

Allo stesso tempo, gli avvocati della società si sono scagliati contro il giornale, così che il caporedattore Barber ha finalmente assunto uno studio legale esterno per indagare se i suoi redattori McCrum e Murphy fossero corrotti. Non solo le loro carriere e quelle di Barber sono in gioco da molto tempo, ma anche la reputazione del “Financial Times” come istituzione, se fosse vero che il rosato Weltblatt sta sistematicamente rovinando una società modello tedesca in consultazione con alcuni dubbi speculatori. Ma gli avvocati esterni non trovano nulla, dopo una pausa forzata di due mesi, McCrum può continuare.

L’audace “Project Panther” 

Braun e Marsalek sono tutt’altro che sconfitti. Nonostante i titoli scadenti, hanno anche convinto il gruppo giapponese Softbank nell’aprile 2019 a unirsi a Wirecard come azionista di riferimento con 900 milioni di euro. Un segnale forte. Anche nella politica tedesca la fiducia è ovviamente ancora intatta. Dopo un riuscito lobbying dell’ex ministro Karl-Theodor zu Guttenberg con il cancelliere, Angela Merkel pubblicizza l’ingresso di Wirecard sul mercato in Cina durante la sua visita di stato a Pechino nel settembre 2019. Il corso delle azioni sta riprendendo a salire (anche se per l’ultima volta), e tutto questo ovviamente riaccende l’immaginazione del duo manageriale: Braun e Marsalek vogliono rilevare nientemeno che Deutsche Bank. Il progetto in grassetto si chiama “Panther” e in un documento di 40 pagine ordinato da McKinsey,

Ma il “Progetto Panther” si è presto trasformato in una tigre di carta quando Dan McCrum ha pubblicato il suo articolo più esplosivo il 14 ottobre, inclusi documenti interni che suggeriscono che metà dell’attività di Wirecard semplicemente non esiste. Molti numeri in Europa sono confusi e in Asia, area di responsabilità di Jan Marsalek, c’erano prenotazioni aeree sul contatore. Clienti, fatture, vendite: inventati in righe. Quando la corrispondente di “FT” Stefania Palma ha voluto visitare il presunto socio in affari di Wirecard nelle Filippine, ha incontrato lì una compagnia di autobus e un marinaio in pensione.

I documenti del “FT” sono falsificati, ora affermano Braun e Marsalek. Tuttavia, ora sono ancora più sotto pressione perché i nuovi membri del loro consiglio di sorveglianza, così come l’azionista di riferimento Softbank, richiedono una revisione degli ultimi bilanci da parte di una nuova società di revisione. Quando le persone di KPMG si sono chinate criticamente sui libri di Wirecard nel novembre 2019, è stato annunciato l’inizio della fine. Il 18 giugno 2020, Wirecard ha finalmente dovuto ammettere pubblicamente che mancavano 1,9 miliardi di euro in contanti; il 22 giugno che gli 1,9 miliardi non sono mai esistiti; il 25 giugno la società ha dovuto dichiarare fallimento.

Dopo il fallimento di Wirecard, sono piovuti premi giornalistici per il giornalista che ha scoperto questa gigantesca frode di bilancio quasi da solo. Dan McCrum sta già scrivendo il suo libro di memorie Wirecard, la storia sarà girata due volte, in Inghilterra come in Germania.

Materiale per il cinema 

All’inizio di novembre 2020 McCrum si recherà a Berlino, non come imputato, ma come esperto della commissione investigativa del Bundestag sull’intera vicenda. Nell’audizione riservata, egli esprime apparentemente critiche particolarmente aspre nei confronti delle società di revisione, e la battuta finale viene fornita pochi giorni dopo dal superiore sorvegliante di queste società di revisione, che deve ammettere allo stesso comitato che stava negoziando felicemente azioni Wirecard nell’aprile 2020 Ha.

Markus Braun, che era già stato in commissione prima di McCrum, si è rifiutato di rispondere a 83 domande su 86, mentre l’ultima cosa che è venuta al pubblico nel luglio 2020 dal volatile Jan Marsalek è stato il protocollo di una bizzarra chiacchierata tra lui e un amico del suo consigliere. che “Der Spiegel” considera reale.

Consigliere: vuoi fingere o interpretare Richard Kimble?

Marsalek: Chi è Richard Kimble? 😂

Procuratore: Kimble on the Run, serie TV e film. Un uomo è stato condannato per innocenza, fugge e dimostra la sua innocenza.

Marsalek: È più facile quando sei colpevole e hai 1,9 miliardi. . .

Che le chat siano reali o meno, una cosa è chiara: questa storia è tutt’altro che finita.