Stress test non standard per le banche europee – Venerdì l’Autorità bancaria europea (EBA) e la Banca centrale europea (BCE) hanno lanciato la loro nuova campagna di stress test, basata su uno scenario di crisi sanitaria prolungata.

La BCE valuterà il fabbisogno di capitale delle banche sulla base dei risultati dei test.
La BCE valuterà il fabbisogno di capitale delle banche sulla base dei risultati dei test. (Kai Pfaffenbach / REUTERS)

Attraverso Thibaut MadelinPubblicato il 31 gennaio 2021, 10:37 lesechos.fr

Questo è un punto in comune tra centrali nucleari e banche: entrambe sistemiche, vengono regolarmente sottoposte a stress test. Per i primi simuliamo un allagamento o un terremoto che innesca la perdita dell’alimentazione elettrica o dei circuiti di raffreddamento. Le linee di difesa stanno cadendo una ad una. Tra poche ore c’è un incidente nucleare .

La credibilità del test si basa sullo scenario. Se è troppo difficile, nessuna centrale elettrica può resistere; se è troppo facile, anche il più obsoleto lo passa … In entrambi i casi nessuno si rassicura. Questa è la difficoltà che deve affrontare l’Autorità bancaria europea (EBA), criticata nel 2019 dalla Corte dei conti europea,che ha ritenuto le sue prove di stress troppo clementi nei confronti delle banche.