Santander perde 8.771 milioni nel 2020 a causa di svalutazioni e accantonamenti a fronte della crisi

L’entità, che pagherà nuovamente i dividendi, ottiene un utile ordinario di 5.081 milioni senza l’onere contabile straordinario per la svalutazione della controllata statunitense e britannica

ÍÑIGO DE BARRÓNMadrid – 03 FEBBRAIO 2021 – 09:17 elisosi.com

Il presidente del Banco Santander, Ana Botín, all'assemblea generale degli azionisti del 2019.
La presidente del Banco Santander, Ana Botín, all’assemblea generale degli azionisti del 2019. SANTANDER

Banco Santander ha perso 8.771 milioni di euro nel 2020, rispetto ai 6.515 milioni guadagnati nel 2019, dopo aver aumentato le dotazioni a 12.173 milioni per affrontare la crisi del coronavirus e ipotizzare anche una svalutazione contabile del valore delle sue controllate nel Regno Unito, Stati Uniti e la Polonia per un valore di 12.600 milioni che non influisce sulla solvibilità. L’ente, che ha annunciato questa misura lo scorso luglio, ha chiuso l’anno con le perdite più elevate della sua storia.

Secondo le informazioni inviate questo mercoledì al supervisore del mercato spagnolo, il CNMV , escludendo questi aggiustamenti contabili, l’utile ordinario si è attestato a 5.081 milioni nel 2020, il 38% in meno rispetto a un anno fa, “in linea con l’obiettivo che era stato avanzato in ottobre” , secondo la banca presieduta da Ana Botín. Il rendimento del capitale proprio (ROE) scende dall’8,38% al 5,68% nel 2020.

Per quanto riguarda la distribuzione dei risultati ordinari, il Brasile contribuisce per il 30%; l’unità di credito al consumo Santander Consumer 15%; Messico 11%; Gli Stati Uniti 10%; Regno Unito 8%; Spagna 7%; Cile 6%, e il resto è distribuito tra Portogallo, Polonia, Argentina e il resto del Sud America.

La Spagna guadagna il 67% in meno

Tutti i paesi, tranne il Messico, che guadagna il 4% in più e l’Argentina, con un aumento del 91%, presentano una flessione dell’utile ordinario. Spicca la Spagna che ottiene 517 milioni, il 67% in meno rispetto al 2019 dopo aver triplicato le disposizioni per i servizi igienico-sanitari, mentre la Polonia registra un calo del 52% e il Regno Unito del 50%.

Per quanto riguarda la solvibilità, misurata dal coefficiente di capitale di qualità massima CET1 a pieno carico, si attesta all’11,89%, che lo colloca nella parte inferiore della classificazione europea delle entità, secondo la BCE.

Tutti i margini a conto economico mostrano una flessione di circa il 10% rispetto al 2019. Il volume degli impieghi totali cala del 2%, anche se senza l’impatto del cambio delle diverse valute rispetto all’euro, aumenterebbe del 5%. Il 27% dei prestiti viene concesso nel Regno Unito, il 22% in Spagna e solo il 7% in Brasile.

Per quanto riguarda i depositi, sono aumentati dell’1% e senza il tasso di cambio delle valute sarebbero cresciuti del 9%. La Spagna rappresenta il 33% dei depositi, seguita dal Regno Unito con il 23% e dal Brasile con il 10%.

L’entità sottolinea che “nonostante il difficile contesto, i ricavi sono rimasti in linea con quelli del 2019 e l’utile ante accantonamenti è cresciuto del 2% in euro costanti”, cioè se non avessero avuto variazioni rispetto all’euro nel corso dell’anno.

La banca rileva che, sebbene la pandemia abbia avuto un forte impatto sull’economia, “il margine di interesse e le commissioni attive hanno mostrato segnali di ripresa nella seconda metà dell’anno. La banca, infatti, solo nel quarto trimestre ha raggiunto i maggiori ricavi da clientela degli ultimi due anni in euro costanti ”.

La Borsa ha accolto bene i conti: nelle prime ore di negoziazione, Santander è salito intorno al 2% . “Stimiamo che ci sarà un cambiamento in meglio del costo del rischio, del capitale e dei dividendi nel 2021 grazie alla ripresa macroeconomica, ai miglioramenti di efficienza in Europa e all’evoluzione favorevole dei tassi di cambio (sterlina britannica e valute dei paesi emergenti)” , Ha sottolineato gli analisti di Bankinter.

Moratorie e garanzie per 112.000 milioni

Secondo Santander, l’entità ha aiutato sei milioni di clienti in tutti i suoi mercati durante la pandemia con la concessione di crediti a privati ​​e aziende con garanzie o moratorie. “L’ente ha agevolato moratorie per mutui e altri prestiti per un valore di 112.000 milioni”, che rappresenta il 12% del portafoglio crediti.

“A fine 2020, il 79% di queste moratorie (89.000 milioni di euro) era scaduto, con solo il 3% in dubbio”, indica la banca. Del restante portafoglio in default, il 78% è garantito a credito. “Questi dati danno alla banca una maggiore visibilità dell’impatto della pandemia sui clienti”.

A parte queste misure straordinarie, il rapporto NPL è migliorato di 0,11 punti nell’anno, al 3,21%, mentre il grado di copertura è stato del 76%. Il costo del credito, cioè quello che la banca accantona sulla base della perdita attesa del portafoglio per default, ha chiuso l’anno all’1,28%, in linea con il miglioramento delle previsioni annunciate nel trimestre precedente. Gli accantonamenti per la copertura dei morosi sono saliti al 47% a causa della crisi.

“L’entità è pronta ad affrontare l’anno con un fondo di 24.300 milioni di accantonamenti accumulati. Oltre all’aggiornamento dell’avviamento per investimenti storici e imposte differite attive (DTA) per un valore di 12.600 milioni di euro, senza effetto cash, annunciato nel secondo trimestre, la banca ha registrato nel quarto trimestre un accantonamento in più di 1.146 milioni per effetto costi di ristrutturazione in Spagna ”, si legge nella nota inviata al CNMV.

Santander ha registrato un utile attribuibile di 277 milioni di euro nel solo quarto trimestre e perdite attribuibili per l’intero anno di 8.771 milioni di euro.

Ritorno al dividendo “medio termine”

La Banca centrale europea (BCE) ha autorizzato Santander a distribuire nuovamente i dividendi, con l’avanzata di EL PAÍS , ma con limitazioni, cosa che l’entità ha sempre messo in dubbio. La banca precisa che, rispetto al dividendo corrispondente al 2020, “il consiglio di amministrazione di Santander intende pagare 2,75 centesimi di euro in contanti per azione, dato che si tratta dell’importo massimo consentito” dalla Banca centrale europea (Bce). La banca assicura che “intende recuperare un pagamento”(la parte del risultato che viene distribuita tra gli azionisti) del dividendo in contanti del 40% -50% dell’utile ordinario “nel medio termine. Per quanto riguarda la remunerazione addebitata ai risultati del 2021, si intende pagare nuovamente i dividendi quando la raccomandazione della BCE lo consentirà ”.