Il giudice chiede a Santander documenti per sapere se il Popolo ha finanziato in modo irregolare l’aumento di capitale

L’audizione ritiene che l’intera direzione esecutiva abbia potuto conoscere il funzionamento e ordinare agli uffici questo sistema

ÍÑIGO DE BARRÓNMadrid – 10 FEBBRAIO 2021 – 15:44 elipais.com

Immagine di una filiale del Banco Popular.

Immagine di una filiale del Banco Popular.

Il giudice del Tribunale Nazionale José Luis Calama ha richiesto al Banco Santander vari documenti per accertare se il Banco Popular, acquisito al 100%, abbia concesso finanziamenti ai clienti dell’ente per l’aumento di capitale nel 2016 senza attualizzare il capitale corrispondente, come previsto dalla legge .

Tutto risale al 25 maggio 2016 quando il Popular, allora presieduto da Ángel Ron, decise di aumentare il capitale per fare accantonamenti con cui coprire il patrimonio immobiliare ammortizzato e rafforzare le proprie risorse. L’operazione era rischiosa perché l’entità aveva già difficoltà e stava cedendo, ma è andata bene. Dopo l’arrivo del nuovo presidente, Emilio Saracho, sivocifera sulla possibilità che l’ampliamento fosse stato coperto, in parte, con prestiti della banca stessa. La legge specifica che se il denaro viene prestato ai clienti per partecipare a un aumento di capitale, questi importi non devono essere registrati come risorse proprie.

Il 3 aprile 2017, sotto il comando di Saracho, Popular pubblica un fatto rilevante in cui afferma che questo problema è allo studio e che il Comune è stato informato di “alcuni finanziamenti a clienti che avrebbero potuto essere utilizzati per l’acquisizione di azioni nell’aumento di capitale, il cui importo, se verificato, andrebbe portato in detrazione secondo la normativa vigente del patrimonio di vigilanza della banca, senza alcun effetto sul risultato o sul patrimonio netto contabile. La stima statistica dell’ammontare di questi finanziamenti è di 205 milioni di euro, l’importo totale oggetto di questa analisi è di 426 milioni di euro ”.

Ordine di finanziare irregolarmente

Il giudice dice che “nel caso c’è un documento di enorme importanza. Su richiesta del CNMV, Heraclio Peña, allora vice segretario del consiglio di amministrazione del Banco Popular, presenta una relazione (datata 2 ottobre 2017), complementare alle precedenti, su vari aspetti del rilevante evento del 3 aprile ”.

Dice che “sono state date precise istruzioni di finanziamento”, secondo l’ordine. Il giudice deduce “che sia l’amministratore delegato di Popular, sia i direttori generali di Retail Banking e Customer Business hanno guidato detto finanziamento, incoraggiando la rete commerciale – attraverso i direttori territoriali e regionali – ad offrire finanziamenti ad alcuni clienti del Popular al fine di partecipare al suddetto aumento di capitale ”.

Ritiene inoltre che vi siano indicazioni che i vertici delle funzioni strategiche della banca AudAudit Generale, Audit Interno e Rischi― “fossero a conoscenza e abbiano acconsentito a tale finanziamento”. Anche il direttore della conformità normativa ha informato l’ufficio del CEO che la rete commerciale stava finanziando l’espansione, afferma il documento dell’udienza.

L’ordinanza spiega che il Popular Risk Policy Manual vietava espressamente il “finanziamento per l’acquisto di azioni e preferenze del Gruppo”. Sia le sezioni che le direzioni regionali e territoriali “erano a conoscenza del suddetto divieto”, indica il giudice. “Detto divieto, espresso e categorico, è stato aggirato indicando come destinazione dei crediti diversi dal finanziamento delle azioni”. E sottolinea che per questo sono state date specifiche istruzioni alla rete commerciale, “ovviando al divieto di detto Manuale”.

Per questo motivo si sta ora indagando se “l’ente abbia offerto al mercato coefficienti patrimoniali regolamentari migliori di quelli reali, violando consapevolmente il principio di trasparenza che ne regola il funzionamento”.

“Fatto che provoca stupore”

Il giudice critica l’inerzia del Dipartimento Popolare di Revisione Interna per “non aver aperto un’ampia indagine su questo tema e limitarsi a svolgere un lavoro stimato. Ricorda inoltre che non è stato effettivamente richiesto dal Consiglio e osserva che il lavoro investigativo svolto dai vice-segretari del Consiglio “ignora consapevolmente qualsiasi esame di operazioni specifiche. Questo fatto provoca stupore ”.

Critica anche il revisore esterno, PwC, la Banca centrale europea, “che è il supervisore dell’ente, attraverso ispezioni intrusive. Anche questa entità ha applaudito l’operazione dopo averla eseguita.

Pertanto, chiede a Santander di facilitare il lavoro degli esperti del tribunale per preparare tre file in formato Excel o Access con i dettagli degli azionisti – esclusi i dipendenti del Grupo Popular – che hanno sottoscritto più di 5.000 azioni nell’aumento di capitale del maggio 2016.