La nonna che ha fatto causa a JP Morgan e ai suoi nipoti

Finews.ch 17.2.21

BANCHE


Due consulenti alla clientela della banca americana JP Morgan hanno esonerato un pensionato di 94 anni e ora devono pagare. I due erano i nipoti della loro vittima.
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Sarebbe una storia piuttosto quotidiana per il private banking: i consulenti raccolgono commissioni elevate con transazioni non necessarie e non trasparenti, la performance del portafoglio clienti ne risente, il cliente si lamenta, la banca si difende – e poi deve cedere e compensare il cliente.

È andata così con Beverly Schottenstein , cliente del colosso bancario statunitense JP Morgan. Come ha annunciato in questi giorni il regolatore statunitense Finra , due broker e JP Morgan devono rimborsare al pensionato della Florida 94 anni l’enorme somma di 19 milioni di dollari.

JP Morgan mantiene le distanze

La cosa straordinaria della storia è che i due broker sono i nipoti di Schottenstein. Hanno tradito la nonna, falsificato la sua firma, fatto investimenti non autorizzati, distrutto documenti e gravemente violato i loro doveri fiduciari, come ha stabilito Finra dopo un lungo processo di arbitrato.

JP Morgan, il datore di lavoro dei due nipoti, è corresponsabile secondo Finra e ha violato gli obblighi di controllo. La banca ha fatto ciò che di solito fanno tutte le banche in questi casi. I fratelli sono stati licenziati e descritti come “smarriti” di un’organizzazione che non può essere ritenuta responsabile delle loro azioni.

“I consulenti non lavorano più per la società”, ha detto un portavoce di JP Morgan per l’agenzia di stampa Bloomberg . «Le tue azioni non rappresentano i valori dell’azienda. I fratelli, invece, sono dell’opinione di non aver fatto niente di male, anzi, hanno aumentato i milioni della nonna.

Il barile traboccò

Hanno iniziato a lavorare per la nonna in JP Morgan nel 2014. Beverly Schottenstein appartiene a una dinastia familiare nello stato americano dell’Ohio che ha costruito un impero commerciale. Il suo patrimonio netto è di circa $ 80 milioni.

Nel giugno 2019 ne aveva avuto abbastanza: i suoi nipoti avevano investito milioni di dollari in investimenti rischiosi e addebitato commissioni elevate. Avevano fatto traboccare il barile dopo incidenti come la mancanza di conti e ricevute di transazioni, commissioni inspiegabilmente elevate per le carte di credito e la distruzione di ricevute bancarie.

La coesione familiare è a rischio

Beverly Schottenstein ha assunto un team di avvocati per riportare milioni di milioni persi dai suoi nipoti e JP Morgan: $ 69 milioni, era la sua richiesta originale.

La residente in Florida ha rischiato la coesione della sua famiglia. Aveva già trasferito fondi da JP Morgan prima di decidere di archiviare il suo caso con Finra. La famiglia sapeva dei propri sospetti nei confronti dei nipoti, ma voleva continuare a trattarla come una questione di famiglia.

Secondo la sentenza Finra, i due nipoti hanno spinto avanti e indietro centinaia di milioni in transazioni tra il 2015 e il 2018 e hanno effettuato investimenti estremamente complessi e ad alto rischio per 72 milioni di dollari; $ 10 milioni sono stati persi nel processo. Molte delle transazioni non erano autorizzate, i nipoti falsificarono e-mail: la loro nonna non aveva nemmeno un computer.

Sempre meritevole: JP Morgan

JP Morgan ne ha guadagnato: come broker o market maker. Le transazioni erano redditizie per il cliente, secondo la banca. La supervisione dei broker ha funzionato e hanno rispettato la strategia di investimento concordata. Il suo cliente era stato revocato dalle commissioni e aveva ricevuto tariffe preferenziali per le commissioni di negoziazione. JP Morgan ha descritto l’intera faccenda alla Finra come una “soap opera di famiglia”, con la quale la banca non aveva nulla a che fare.

I documenti mostrano che Beverly Schottenstein è stata classificata come un “investitore aggressivo” da JP Morgan, una pensionata di 90 anni. La banca ha fermato i nipoti in singoli casi, ma ha consentito, ad esempio, investimenti di private equity in milioni che sarebbero stati illiquidi negli anni a venire.

Ora JP Morgan deve pagare più di 4,7 milioni di dollari a Beverly Schottenstein, così come i soldi dei fondi di private equity, secondo Finra. Ma il caso non è finito. Un tribunale di Miami deve convertire la decisione della Finra in una sentenza, a meno che le parti non raggiungano ancora un accordo extragiudiziale.

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