Oltre 30 banche nella palude della corruzione”I bonus elevati favoriscono il riciclaggio di denaro”- L’enorme remunerazione aumenta la propensione al rischio dei dirigenti bancari.

L’enorme remunerazione aumenta la propensione al rischio dei dirigenti bancari. Il risultato: dieci anni dopo la fine del segreto bancario, la Svizzera è di nuovo un fiorente centro di denaro nero.

Danny Smurf blick .ch 5.4.21

Gli scandali sul riciclaggio di denaro sono in aumento: UBS è minacciata di una multa di tre miliardi di franchi svizzeri per aver presumibilmente aiutato i clienti francesi con frodi fiscali. Diverse altre banche svizzere si scontrano con l’ufficio del procuratore federale, che sta seguendo la scia di miliardi di persone scomparse dalla banca centrale libanese. E più di 30 altre istituzioni finanziarie sono coinvolte nell’ultimo scandalo del denaro per corruzione dal Venezuela, tra cui Julius Baer, ​​Société Générale e Bank Leu, che appartiene al Credit Suisse.

Si dice che l’élite venezuelana attorno al presidente Nicolás Maduro (58) abbia riciclato oltre nove miliardi di franchi nei loro conti negli ultimi anni. Gran parte del denaro nero ha già lasciato la Svizzera: ora è negli orologi di lusso e negli yacht di alti funzionari del paese sudamericano povero di topi. I pubblici ministeri di Ginevra e Zurigo, i pubblici ministeri federali e l’Autorità per i mercati finanziari (Finma) indagano.

La banca Bär è stata anche coinvolta in uno scandalo di corruzione Fifa. La banca sottolinea di aver ora migliorato i propri sistemi di controllo. Il suo ex capo Boris Collardi (46 anni) è riuscito a farla franca con una denuncia della Finma. Oggi è partner dell’elegante banca di Ginevra Pictet.

I bonus hanno lo scopo di aumentare la volontà di esibirsi

La questione del riciclaggio di denaro non è ancora finita per il nuovo CEO di UBS Ralph Hamers (55): sotto la sua guida, la banca olandese ING è stata multata di 775 milioni di euro per transazioni illecite di denaro nel 2018. Ora un tribunale olandese sta esaminando se l’ex capo di ING ha anche la responsabilità personale.

Per i suoi primi quattro mesi in UBS, Hamers ha ricevuto 4,2 milioni di franchi svizzeri. In totale, la banca ha pagato oltre tre miliardi di bonus per la squadra durante la crisi della corona 2020, il 24 percento in più rispetto all’anno precedente. UBS ha annunciato: “L’80% della retribuzione correlata alla performance del Comitato esecutivo è stata differita ed è soggetta al rischio di decadenza per un periodo di cinque anni”.

Tuttavia, questo non cambia il livello di remunerazione, e non solo in UBS: molte banche svizzere offrono ai loro manager enormi incentivi finanziari. Dovrebbero aumentare la volontà di esibirsi, ma soprattutto alimentare la volontà di assumersi dei rischi. Questa è stata la rovina del Credit Suisse nei suoi fatali accordi con dubbie hedge fund. E subito dopo la lite, le case finanziarie svizzere hanno fallito a causa della loro sorprendente audacia quando si tratta di denaro nero.

Quindi entrambi gli occhi sono chiusi

I vostri bonus sono “relativamente alti”, ha detto questa settimana il ministro delle Finanze Ueli Maurer (70) in direzione dei banchieri: “E poi si prendono dei rischi”. Con il risultato che anche con i soldi del Venezuela – la cui élite è tra le più corrotte al mondo – entrambi gli occhi sono chiusi. “Gli alti bonus sono i driver centrali del problema del riciclaggio di denaro”, conferma Mathias Binswanger (58), professore di economia presso l’Università di scienze applicate della Svizzera nordoccidentale. “Imposti falsi incentivi e poi ti chiedi se i manager delle banche si comportano di conseguenza”.

Nel corso di tali scandali, i quadri intermedi vengono spesso licenziati e perseguiti. Gli ultimi piani delle rive rimangono indisturbati. Ecco perché la revisione della responsabilità di Ralph Hamers nei Paesi Bassi va accolta con favore, afferma l’economista Binswanger: “I top manager devono rispondere dei reati di riciclaggio di denaro. In termini di stipendio, questo non è chiedere troppo “.

L’esperta di conformità Monika Roth (70), professore emerito presso l’Università di scienze applicate di Lucerna, la vede in modo simile: “A causa della situazione criminale iniziale, è improbabile che il caso Hamers porti a una condanna”. Ma tali casi dovrebbero avere conseguenze normative.

Roth continua: “Chiunque fallisca come manager nella prevenzione del riciclaggio di denaro deve pagarne il prezzo”. Significa: Finma dovrebbe escludere i top manager fallibili dalle posizioni dirigenziali per diversi anni. “Sarebbe un passo efficace nella lotta contro il riciclaggio di denaro, che in Svizzera è ancora un tema ricorrente”.

La pressione è in aumento, soprattutto nella gestione patrimoniale

Stefan Tobler (51), autore dell’opera standard “La lotta per il segreto bancario svizzero”, indica un altro fattore di tolleranza al rischio: “La fine del segreto bancario dieci anni fa ha portato alla cessazione delle attività con fondi non dichiarati”. Pertanto, i margini di profitto sulle masse gestite si sono dimezzati rispetto al periodo precedente la crisi finanziaria. Tobler: “La pressione per assumersi dei rischi è in aumento, soprattutto per le banche specializzate nella gestione patrimoniale”.

L’autore mette in guardia, tuttavia, da attribuzioni di colpa troppo semplici: trattare con tali soldi non è solo una questione di legalità. “Le relazioni finanziarie con i paesi che oggi sono considerati politicamente corretti potrebbero essere disapprovate domani. Questo non è sempre facile da prevedere per le banche “.

Una cosa è chiara: puoi guadagnare bene con il bucato bianco. Ciò vale anche per avvocati e consulenti che mediano tra banche e clienti. Per questo motivo il Consiglio federale ha voluto responsabilizzarli maggiormente per la revisione della legge sul riciclaggio di denaro. Ma il parlamento ha rifiutato: nella votazione finale all’inizio di marzo, il passaggio è stato cancellato. “Avrebbe violato in maniera massiccia la riservatezza legale”, difende il consigliere nazionale di medio e l’avvocato Philipp Bregy (42) contro la decisione. La legge sul riciclaggio di denaro è aggiornata: “La Svizzera svolge da anni un ruolo pionieristico nella lotta al denaro nero”.

Il rischio è rimasto alto

Martin Hilti (46 anni), amministratore delegato di Transparency International Svizzera, contraddice: “La legge sul riciclaggio di denaro offre troppe scappatoie. I casi attuali mostrano che il problema è ancora acuto “. La Svizzera non raggiunge nemmeno standard internazionali minimi in aree importanti, afferma Hilti. “Inoltre, troppe banche, comprese quelle di grandi dimensioni, non soddisfano i requisiti di due diligence e reporting esistenti”.

Il portavoce della Finma Vinzenz Mathys colpisce la stessa nota: “I casi sospetti stanno sul tavolo delle autorità competenti, non nel cassetto degli istituti interessati”. Per Mathys è chiaro: “Il rischio di riciclaggio di denaro è rimasto alto”.

Nel suo rapporto annuale, Finma mette in guardia le banche contro “l’accettazione di nuovi clienti redditizi da paesi emergenti ad alto rischio di corruzione”.