Alla portata delle banche: le casseforti d’oro del Liechtenstein

CENTRO FINANZIARIOLunedì 10 maggio 2021 06:11 finews.ch

Completamente inosservato, il Liechtenstein ha ampliato la lotta al riciclaggio di denaro fino a includere un importante settore di attività per il Principato: lo stoccaggio dell’oro. Ciò semplifica notevolmente le cose per fornitori, clienti e banche.

Il 1 ° aprile di quest’anno, il Liechtenstein ha chiuso una scappatoia con l’ampliamento della legge sulla due diligence: la custodia dei beni di terzi in caveau e caveau. Anche se la piazza finanziaria svizzera se ne è accorta a malapena, c’è un clima di ottimismo tra i commercianti di metalli preziosi e i fornitori di magazzini e depositi doganali nelle “Ländle”.

Il nuovo dovere di diligenza per la custodia di oro, argento e altri metalli preziosi sotto gli occhi della FMA, l’autorità di vigilanza bancaria del Liechtenstein, potrebbe essere visto come un adeguamento burocratico della situazione giuridica agli standard antiriciclaggio in Europa.

Per la prima volta un ambiente completamente regolamentato

Aumenta ulteriormente la densità di regolamenti e mezzi per i fornitori di depositi doganali, caveau e altri impianti di stoccaggio che ora sono costantemente sotto il controllo dell’autorità di vigilanza finanziaria. E comporta un lavoro aggiuntivo, soprattutto per garantire un monitoraggio continuo.

Ma la conclusione è che le nuove regole del gioco rappresentano un’opportunità, da un lato per i liquidatori e custodi nel business dei metalli preziosi e dall’altro per le banche. Tanto più perché la Svizzera e il Liechtenstein ora insieme formano un ambiente completamente regolamentato per gli investimenti in oro e metalli preziosi.

Particolarmente vantaggioso per gli investitori istituzionali

Fornitori come OZL, il magazzino doganaleaperto, noto anche come Liechtensteins Fort Knox, si aspettano ora un aumento delle vendite, come afferma l’ amministratore delegato Axel Paul Diegelmann  (foto) in un’intervista a finews.ch .

Axel Paul Diegelmann CEO

Presume che la necessità di spazio per immagazzinare i metalli preziosi fisici aumenterà notevolmente. “Un ambiente completamente regolamentato semplifica la vita, soprattutto per gli investitori istituzionali, poiché sono garantiti i massimi livelli di trasparenza e sicurezza nella pianificazione”, ha affermato l’esperto d’oro.

Vantaggio di posizione tra Svizzera e Liechtenstein

Diegelmann comanda un “impero d’oro” Svizzera-Liechtenstein che include sia il commercio che lo stoccaggio. Oltre all’OLZ, il gruppo gestisce anche il magazzino Trisuna e Rheingold Edelmetall a Triesen. Edelmetallhandel Schweiz si trova a Teufen nell’Appenzello. Poiché il Liechtenstein ha ora adeguato il regolamento, la sentenza Diegelmanns crea un vantaggio di localizzazione non trascurabile tra la Svizzera e il Liechtenstein.

La nuova regolamentazione è positiva anche per il settore bancario. I controlli di conformità e il trattamento controllato delle transazioni di metalli preziosi da parte delle banche si sono finora interrotti dove sono entrati in gioco i custodi dell’oro.

L’oro rimane “bancabile” in ogni momento

Non appena l’oro o il metallo prezioso sono scomparsi in una delle casseforti del Liechtenstein, le attività erano fuori dal ciclo finanziario regolamentato. Ora i fornitori di depositi doganali e casseforti sono allo stesso livello normativo del settore bancario. In altre parole: l’oro rimane “bancabile” in ogni momento all’interno delle due giurisdizioni di Svizzera e Liechtenstein, quindi può essere reimmesso nel ciclo monetario in qualsiasi momento.

Negli ultimi anni, le banche svizzere in particolare hanno perso quote di mercato significative nel commercio di oro e metalli preziosi rispetto ai commercianti di metalli preziosi e ai venditori online.

Il Liechtenstein è apprezzato dai clienti tedeschi

Da un lato, ciò ha a che fare con la crescente sfiducia nei confronti del sistema finanziario e monetario, ma anche con il fatto che, per motivi di conformità, il trattamento delle scorte di sicurezza e di deposito è diventato sempre più complicato.

Non si sa quante migliaia di tonnellate di oro e argento ci siano nei caveau del Liechtenstein. Ma negli ultimi anni il principato è diventato un serio concorrente di tali magazzini duty-free ed è particolarmente apprezzato dai clienti tedeschi.

La sicurezza di un “Fort Knox” del Liechtenstein non è nemmeno decisiva: si tratta semplicemente di ritirare l’oro come riserva di valore da un possibile accesso statale – cosa che, ad esempio, non sarebbe il caso nei caveau delle banche svizzere in casi estremi.

Vantaggio competitivo rispetto alle entità non regolamentate

Anche i magazzini duty-free sono anonimi e non si sa quale sia l’oro e gli altri beni fisici all’interno. Le stime sono imprecise, ma ammontano a centinaia di miliardi nei magazzini doganali in tutto il mondo.

“Ora vediamo un chiaro vantaggio competitivo rispetto alle unità non regolamentate”, afferma Diegelmann. Finora, la custodia ha registrato aumenti fino al 20 percento. “L’attuale politica monetaria sta alimentando questo sviluppo”. Prevede una tendenza al rialzo sostenuta dei prezzi dei metalli preziosi nei prossimi anni, che a sua volta guiderà il commercio e lo stoccaggio ora regolamentato.