A Monaco, una nuova legge per combattere il denaro sporco

Lematin.ch 16.5.21

Da gennaio, per qualsiasi transazione in contanti da 10.000 euro, i trader che lavorano alla “Roccia” sono tenuti a prestare attenzione.

Su 2 km2 sulle rive del Mediterraneo, Monaco conta una cinquantina di fondi di investimento, 30 banche e una sessantina di società di gestione. 
Su 2 km2 sulle rive del Mediterraneo, Monaco conta una cinquantina di fondi di investimento, 30 banche e una sessantina di società di gestione. AFP

A Monaco, centro finanziario che offre un concentrato dell’economia del lusso, circola molto denaro, anche in contanti. Per combattere il riciclaggio di denaro, il Principato ha inasprito leggi e controlli, ma i risultati giudiziari “tangibili” richiedono molto tempo per ottenere. Su 2 km2 sulle rive del Mediterraneo, il Rocher conta una cinquantina di fondi di investimento, una trentina di banche e una sessantina di società di gestione, per non parlare delle assicurazioni e del prolifico settore degli intermediari all’ingrosso, che producono cifre enormi. prodotti.

Da gennaio, per qualsiasi transazione in contanti da 10.000 euro, i trader sono tenuti a rispettare le misure di due diligence. In un paese con il 30% di residenti milionari attratti dalla tassazione agevolata, tali pagamenti in contanti sono comuni. La legge ora impone di verificare l’identità dell’acquirente e di fare una dichiarazione di sospetto in caso di dubbio sulla provenienza dei fondi, anche per verificare il “background socio-economico” del cliente quando si tratta di un rapporto d’affari in corso.

Il tetto per i pagamenti in contanti rimane a 30.000 euro ma, a partire dal 2022, chiunque entri o esca dal Principato con 10.000 euro o più in contanti (che include metalli preziosi come l’oro) potrà farlo. ” Soggetto a indagini di polizia e sequestri cautelari se la provenienza è dubbia. “Abbiamo posto molta enfasi sui reati economici e finanziari”, ha affermato il procuratore generale Sylvie Petit-Leclair.

Il personale è raddoppiato

La grande percentuale di lavoratori stranieri a Monaco complica le pratiche. Se la giustizia ha sanzionato negli ultimi anni gli italiani venuti negli anni 2000 a riciclare i propri soldi, tra cui la moglie di un deputato e due big del casinò, condannati a un minimo di un anno di reclusione e confisca di fondi, molti casi si concludono con un’assoluzione, come a febbraio per un oligarca russo, ex deputato. “I procedimenti si fanno, anche le indagini ma è complesso, transnazionale e il procedimento, è lungo, gli avvocati festeggiano”, osserva Sylvie Petit-Leclair.

L’indagine sulla banca Pasche va avanti da più di sei anni. Due leader sono stati incriminati per “riciclaggio di denaro” e “mancata denuncia di sospetti” nel maggio 2015 dopo una denuncia alla procura nel luglio 2013 da parte di tre dipendenti licenziati, e “le indagini sono ancora in corso”, secondo l’accusa. È inoltre in corso un’indagine presso l’ufficio del procuratore finanziario nazionale a Parigi.

Prosegue anche l’inchiesta giudiziaria aperta per “riciclaggio di denaro” nel febbraio 2014 “contro X” in un caso di sospetto circuito di controlli dall’Africa, denunciato da un dipendente in esubero nel 2011 e che coinvolge una controllata monegasca di BNP Paribas. In questo caso è stata respinta la richiesta di parte civile dell’associazione Sherpa, che si batte contro la criminalità economica.

“Ci sono sforzi degli ingranaggi dello Stato senza necessariamente risultati ancora tangibili e concreti in termini di condanne”, ammette Sylvie Petit-Leclair. Ma il personale ei poteri del Servizio di informazione e controllo finanziario (Siccfin, equivalente a Tracfin in Francia) sono aumentati e le segnalazioni alla procura sono quintuplicate in cinque anni (27 nel 2020).

Richieste di assistenza reciproca

Da parte delle forze dell’ordine, il personale assegnato alla sezione indagini finanziarie è raddoppiato in sei anni con tredici investigatori per 188 casi aperti nel 2020, contro 96 nel 2015. “C’è una quota significativa di richieste di assistenza dall’estero., Circa la metà, che si cerca di eseguire rapidamente, in pochi mesi, ha precisato il capo della polizia giudiziaria Jean-François Mirigay. “Non abbiamo a Monaco per il momento alcun file relativo al terrorismo ma Monaco, centro finanziario, ha degli obblighi” e “c’è una considerazione delle questioni (…) L’obiettivo è mostrare che Monaco non ha nulla da nascondere , “Egli ha detto.

Dopo il G20 di Londra del 2009, Monaco ha intrapreso uno sforzo di trasparenza fiscale che le ha permesso di uscire dalla “lista grigia” dei paesi non cooperativi stilata dall’Organizzazione per la cooperazione e lo sviluppo economico (OCSE).

Dal 2016 sono stati conclusi più di sessanta accordi bilaterali di cooperazione fiscale, sono ricorrenti i congelamenti dei fondi ed è diventato lunghissimo l’elenco dei soggetti a dichiarazione di sospetto: gioiellieri, commercianti, nautica da diporto, agenti sportivi, ecc. Dal 2020 include commercianti di beni e piattaforme di criptovaluta e asset digitali. “Tutto questo serve a dimostrare che stanno facendo uno sforzo, si stanno vestendo”, critica una fonte vicina al fascicolo che ha chiesto l’anonimato. “Si stanno muovendo lentamente perché non possono permettersi di apparire nella lista grigia altrimenti sarà la morte economica! Le banche non potevano più avere filiali o accettare trasferimenti ”.

Se negli scandali Pasche e BNP Paribas Wealth Management a Monaco, gli informatori sono gli unici ad aver brindato fino ad ora, perdendo il posto di lavoro, la legge 2020 promette in futuro a questi stakeholder la massima riservatezza.