Deutsche Bank accusata di essere coinvolta in un “massiccio” schema Ponzi

Due denunce presentate ai tribunali statunitensi hanno fatto luce sulle presunte violazioni da parte della banca tedesca di un cosiddetto “schema Ponzi” che coinvolge fondi con sede nelle Isole Cayman.

0611438812385_web_tete.jpg
(Angela Weiss / Afp)

Inserito il 23 luglio 2021 alle 19:42Aggiornato il 23 luglio 2021, 19:47 lesechos.fr

Un altro colpo per Deutsche Bank. Secondo le informazioni raccolte da Bloomberg, la più grande banca tedesca è accusata di aver chiuso un occhio per diversi anni su uno schema Ponzi che coinvolgeva investimenti fraudolenti in Florida.

Sono stati i liquidatori di due fondi con sede nelle Isole Cayman, ormai in bancarotta, a fare causa alla Deutsche Bank nei tribunali di New York, oltre che in Florida. I fascicoli depositati dai liquidatori accusano la banca tedesca di aver consentito un “furto su larga scala”, provocando perdite milionarie.

Una delle due denunce è stata presentata nel 2020 dai liquidatori giudiziali di Madison Asset LLC. Il secondo è stato depositato all’inizio di luglio dai liquidatori di un gruppo di società denominato Biscayne, che ha investito in immobili in Florida.

Uno schema Ponzi ben oliato

La colpa di Deutsche Bank? Per aver protetto i conti di alcune entità coinvolte in uno schema Ponzi, nonostante i molteplici avvertimenti e sanzioni dell’autorità dei mercati finanziari americana nei confronti dei due fondi con sede nelle Isole Cayman. Nella denuncia si afferma inoltre che la banca non ha rispettato le proprie norme antiriciclaggio.

Concretamente, Madison Asset e Biscayne avrebbero utilizzato società di facciata e conti affiliati a Deutsche Bank per camuffare debiti importanti. Queste manipolazioni avrebbero permesso di raccogliere finanziamenti dagli investitori per salvare società ritenute insolventi. Il nuovo denaro così raccolto è stato utilizzato anche per ripagare debiti e precedenti investitori. I fondi hanno beneficiato anche gli stessi promotori del pacchetto di finanziamento, hanno affermato le autorità statunitensi.

Deutsche Bank smentisce a titolo definitivo

“Queste accuse mancano di credibilità e continueremo a difenderci con vigore”, ha risposto un portavoce di Deutsche Bank in una e-mail citata da Bloomberg.

Da diversi anni Deutsche Bank è coinvolta in varie accuse di negligenza, comprese le verifiche che la banca dovrebbe svolgere internamente. Il gruppo tedesco ha anche recentemente dovuto spendere miliardi di dollari per chiudere cause civili e penali.

Deutsche Bank aumenta gli stipendi dei banchieri junior

Deutsche Bank all’offensiva in Francia

Più di recente, la banca tedesca era stata accusata di vendite fraudolente in Spagna. La Federal Reserve americana aveva imposto sanzioni a Deutsche Bank, mentre l’autorità finanziaria tedesca, BaFin, aveva esteso i poteri del funzionario antiriciclaggio che aveva installato all’interno del gruppo.

Controllo antiriciclaggio insufficiente

Le due denunce contro i due fondi falliti evidenziano le ricorrenti inadeguatezze di Deutsche Bank in termini di controllo antiriciclaggio, afferma Bloomberg.

Due persone coinvolte nelle operazioni dei fondi con sede nelle Isole Cayman, tra cui quella che nel 2014 ha aperto un conto presso Deutsche Bank per il fondo Madison, si sono già dichiarate colpevoli di riciclaggio di denaro.

Secondo una delle denunce, i dipendenti di Deutsche Bank avevano avvertito i propri superiori nel 2016 di “attività sospette” sui conti in questione, ma la banca non ha preso una decisione per risolvere definitivamente il problema. Peggio: secondo i liquidatori, Deutsche Bank ha continuato a offrire i propri servizi alle due entità delle Isole Cayman, nonostante una formale diffida da parte dell’autorità dei mercati finanziari statunitense nei confronti dei due fondi.

Clemente Perruche